«Горбушка» мен «Сити»-ге жасалған рейдтер — тек нүктелік соққы ғана: неліктен Ресейдегі көлеңкелі криптоайырбастау пункттері жұмысын жалғастыра береді
«Жаңа Горбушкадағы» тінтулер мен «Мәскеу-Ситидегі» ұстаулар — бұл көлеңкелі криптоайырбастауыштардың инфрақұрылымына жасалған дүркін-дүркін, бірақ мәні бойынша нүктелік соққылар. Олар нақты тізбектерді бұзады және уақытша әсер тудырады, алайда Ресейде бұл нарықты тудыратын жүйелі мәселені шешпейді. Бұл — менің сала сарапшыларының бағалауына, оның ішінде РАКИБ директоры Александр Бражниковтің ұстанымына негізделген талдауым.
Мұндай шаралардың әсері — нүктелік және уақытша. Рейдтер біраз уақытқа алаяқтық схемалардың инфрақұрылымын үзеді, бірақ заңсыз айырбас нарығының өзі тез қалпына келеді. Сұр секторды «жеңуге» қатысты иллюзияға берілмеу үшін мұны түсіну маңызды.
Мұндай рейдтердің күші неде?
Біріншіден, бұл алаяқтар логистикасының негізгі буынына соққы. Олар банктік шоттармен тікелей жұмыс істемейді — бұл ФинЦЕРТ бақылауы мен 115-ФЗ бойынша бұғаттауларға байланысты тым қауіпті. Оның орнына олар курьерлерден қолма-қол ақша қабылдайтын, оны криптовалютаға айырбастап, шетелдік әмияндарға шығаратын заңсыз айырбастауыштарды пайдаланады. Рейдтер дәл осы жерге соққы береді: қызметкерлерді ұстау, жабдықты тәркілеу және арналарды уақытша мұздату бүкіл тізбекті үзеді. Зардап шеккендер ақшаның бір бөлігін қайтару мүмкіндігін алады, ал нақты қылмыстық топтар инфрақұрылым мен табыстан айырылады.
Екіншіден, бұл жазаның бұлтартпастығын көрсету. Қарапайым қатысушылар — айырбастауыш қызметкерлері мен курьерлер — үшін ҚК 159-бабының 4-бөлігі бойынша (10 жылға дейін бас бостандығынан айыру) қылмыстық іс қозғау күшті тежеуші фактор болып табылады. «Виртуалды» ескертулерден айырмашылығы, нақты тұтқындаулар мен ұзақ мерзімдердің келешегі әлеуетті орындаушылардың бір бөлігін мұндай табыстан бас тартуға мәжбүр етеді.
Үшіншіден, бұл инфрақұрылымның қысқаруы. Әрбір жабылған заңсыз айырбастауыш нарықты қысқартады, алаяқтарды жаңа делдалдар іздеуге мәжбүр етеді, бұл олардың шығындары мен тәуекелдерін арттырады. Егер рейдтер біржолғы емес, жүйелі болса, бұл мұндай қызметтердің тапшылығына және шығындардың өсуіне әкеліп, схемаларды тиімділігін төмендетуі мүмкін.
Неліктен бұл мәселені толық шешпейді?
Заңсыз айырбастауыштардың болуының басты себебі — криптовалютаны айырбастау үшін жеткілікті заңды инфрақұрылымның болмауы. Ресейде нақты ережелері бар заңды криптоайырбастауыштар жеткілікті болмағанша, заңсыз қызметтерге сұраныс жойылмайды, тек формасын өзгертеді: инфрақұрылым тез қалпына келеді, бірақ одан да жасырын түрде.
Қазіргі алаяқтық схемалар физикалық қатысуды қажет етпейді. Операциялардың едәуір бөлігі P2P-платформалар, онлайн-айырбастауыштар, дропперлер, закладкалар және криптоматтар арқылы жүреді, сондықтан нақты мекенжайлар бойынша рейдтер бұл инфрақұрылымға әсер етпейді. Сонымен қатар, дүркін-дүркін тінтулерден кейін алаяқтар одан да аз бақыланатын ортаға кете алады.
Рейдтердің нәтижесінде негізінен қарапайым орындаушылар ұсталады: кассирлер, операторлар, курьерлер. Схемаларды ұйымдастырушылар, әдетте, шетелде орналасқан немесе орындаушылар бірін-бірі білмейтін көп деңгейлі делдалдар жүйесін пайдаланады. Қарапайым қатысушыларға қатысты қылмыстық істер қылмыстық бизнесті тоқтатпайды, тек белсенді күрес көрінісін жасайды.
Адал қатысушылар үшін тәуекелдер
Ресейдегі нарықтың адал қатысушылары қазір құқықтық тұман аймағында. Тіпті толық кінәсіз болса да, олар критерийлердің белгісіздігі, қателіктер және қорғаныс механизмдерінің жоқтығы салдарынан жедел іс-шаралардың, бұғаттаулардың және қылмыстық қудалаудың нысанына айналуы мүмкін. Сауда орталықтарындағы тінтулер мен рейдтер жалға берушілерге, көрші дүкендер мен сервистерге зиян келтіреді. Кіреберістердің жабылуы, күш құрылымдарының болуы және теріс жаңалықтар аясы клиенттерді қорқытады, кірісті төмендетеді және ұзақ мерзімді беделге нұқсан келтіреді. Мемлекет заңсыз айырбастауыштармен күресе отырып, жанама түрде заңға бағынатын кәсіпкерлерді жазалайды.
Геосаяси жағдайды ескере отырып, рейдтер мен тінтулер — түсінікті шара. Бұл нақты операцияларды бұзу құралы, мемлекеттік ерік-жігерді көрсету және қылмыстық желілер туралы ақпарат жинау тәсілі ретінде тиімді болуы мүмкін. Алайда, стратегиялық тұрғыдан мәселе заңды айырбас инфрақұрылымын құрусыз, онлайн-арналарды бақылаусыз және ұйымдастырушыларды халықаралық деңгейде қудалаусыз шешілмейді. Әйтпесе, алаяқтық конвейер құқық қорғау органдары жаңа тінтулер жүргізіп үлгергеннен тезірек қалпына келеді.
Менің сараптамалық бағалауым: криптовалюта айырбасы үшін ашық және қолжетімді заңды балама жасалмайынша, көлеңкелі нарық тек бейімделіп, барған сайын орталықсызданып және рейдтерге төзімді бола береді. Бұл тек жазалау ғана емес, сонымен қатар реттеушілік шешімдерді қажет ететін жүйелі мәселе.