«Горбушка» мен «Сити»-ге жасалған рейдтер: неліктен нүктелік соққылар Ресейдегі көлеңкелі криптоайырбасты тоқтата алмайды
Астанадағы заңсыз криптоайырбас орындарында, оның ішінде «Горбушка» мен «Мәскеу-Ситиде» жүргізілген ауқымды тінтулер мен ұстаулар — бұл тек алаяқтар инфрақұрылымына жасалған нүктелік соққылар. Олар нақты схемаларды уақытша тоқтата алады, бірақ Ресейдегі сұр нарықтың түпкі себебін жоймайды. Осы қорытындыға ағымдағы жағдайды және сала өкілдерінің мәлімдемелерін, атап айтқанда, РАКИБ директоры Александр Бражниковтің ұстанымын талдай отырып келемін.
Мұндай операциялардың әсері бар, бірақ ол жергілікті және қысқа мерзімді. Рейдтер телефон алаяқтарының логистикасындағы негізгі буынға соққы береді. Олар банктік шоттармен тікелей жұмыс істей алмайды — бұл ФинЦЕРТ бақылауы мен 115-ФЗ бойынша бұғаттауларға байланысты тым қауіпті. Сондықтан олардың схемалары курьерлерден қолма-қол ақша қабылдап, оны криптовалютаға айырбастап, шетелдік әмияндарға шығаратын заңсыз айырбас орындарына байланысты.
Мұндай рейдтердің күші үш аспектіде. Біріншіден, бұл нақты тізбектің бұзылуы: жабдықты тәркілеу және арналарды мұздату зардап шеккендерге ақшаның бір бөлігін қайтаруға мүмкіндік береді, ал қылмыстық топтар кіріс пен инфрақұрылымнан айырылады. Екіншіден, бұл жазаның бұлтартпастығын көрсету. Нақты тұтқындаулар және ҚК 159-бабының 4-бөлігі бойынша 10 жылға дейін бас бостандығынан айыру перспективасы — қарапайым орындаушылар үшін күшті тежеуші фактор. Үшіншіден, әрбір жабылған айырбас орны нарықты азайтады, алаяқтарды жаңа делдалдар іздеуге мәжбүрлейді, бұл олардың шығындары мен тәуекелдерін арттырады.
Неліктен мәселе шешілмейді
Алайда заңсыз айырбас орындарының болуының басты себебі — криптовалютаны айырбастауға арналған толыққанды заңды инфрақұрылымның жоқтығы. Ресейде нақты ережелері бар лицензияланған алаңдардың жеткілікті саны болмағанша, көлеңкелі қызметтерге сұраныс жойылмайды, тек формасын өзгертеді. Инфрақұрылым тез қалпына келіп, неғұрлым жасырын сегменттерге ауысады: P2P-платформалар, онлайн-айырбас орындары, дропперлер мен криптоматтар. Физикалық мекенжайлар бойынша рейдтер бұл цифрлық экожүйені қозғамайды.
Сонымен қатар, ұстаулар көбінесе қарапайым орындаушыларға — кассирлерге, операторларға, курьерлерге қатысты болады. Схемаларды ұйымдастырушылар, әдетте, шетелде орналасқан немесе орындаушылар бірін-бірі білмейтін көп деңгейлі делдалдар жүйесін пайдаланады. «Ұсақтарға» қатысты қылмыстық істер қылмыстық бизнесті тоқтатпайды, тек белсенді күрес көрінісін жасайды. Жеке атап өту керек, сыбайлас жемқорлық тәуекелдері: физикалық айырбас орындары «қамқоршысыз» өмір сүре алмайды — жалға берушілерден жергілікті шенеуніктерге дейін. Бұл байланыстар ашылмағанша, бір орындардың жабылуы жаңа қамқорлықпен басқа орындардың ашылуымен өтеледі.
Адал қатысушылар үшін тәуекелдер
Бұл құқықтық белгісіздікте заңға бағынатын нарық ойыншылары да зардап шегеді. Тіпті толық кінәсіз болса да, олар бұлыңғыр критерийлерге байланысты жедел іс-шаралар мен бұғаттаулардың нысанына айналуы мүмкін. Сауда орталықтарындағы рейдтер жалға берушілер мен көрші дүкендерге зиян келтіреді, клиенттерді қорқытады және теріс фон жасайды.
Стратегиялық тұрғыдан мәселе заңды айырбас инфрақұрылымын құрусыз, онлайн-арналарды бақылаусыз және ұйымдастырушыларды халықаралық деңгейде қудалаусыз шешілмейді. Әйтпесе, алаяқтық конвейері құқық қорғау органдары жаңа тінтулер жүргізіп үлгергеннен тезірек қалпына келеді. Маскалар мен журналистермен жасалатын дауысты операциялар — бұл түсінікті және қажетті құрал, бірақ ол тек операцияларды бұзу және ақпарат жинаудың тактикалық құралы ретінде жұмыс істейді, жүйелі шешім ретінде емес.
Менің қорытындым: реттеуші нарыққа заңды айырбастың ашық және қолжетімді механизмдерін ұсынбағанша, көлеңкелі сектор гүлденеді. Рейдтер — бұл себеппен емес, салдармен күрес. Толыққанды құқықтық база мен пайдаланушыларға нақты балама жасалмайынша, кез келген, тіпті ең әсерлі ұстаулар да мысық пен тышқанның шексіз ойынындағы эпизодтар ғана болып қалады.