«Горбушка» мен «Сити»-ге жасалған рейдтер — тек косметика: РФ-тегі көлеңкелі криптоайырбастау пункттері өмір сүруін жалғастырады
«Жаңа Горбушкадағы» соңғы тінтулер мен «Мәскеу-Ситидегі» ұстаулар — бұл көлеңкелі криптоайырбастаушыларға үкім емес, тек олардың тізбектерінің нақты буындарына бағытталған нүктелік соққы. Мұндай пікірді Ресей криптоэкономика, жасанды интеллект және блокчейн қауымдастығының (РАКИБ) директоры Александр Бражников білдірді. Оның айтуынша, бұл шаралардың әсері бар, бірақ ол уақытша және жүйелі мәселені шешпейді.
Рейдтердің күші: олар шын мәнінде не береді
Негізгі соққы алаяқтық схемалардың негізгі буынына тиеді. Телефон алаяқтары банктік шоттармен тікелей жұмыс істемейді — бұл ФинЦЕРТ тарапынан бақылау мен 115-ФЗ бойынша бұғаттауларға байланысты тым қауіпті. Сондықтан олардың логистикасы заңсыз айырбастаушыларға байланысты: олар курьерлерден қолма-қол ақша қабылдайды, оны криптовалютаға айырбастайды және шетелдік әмияндарға шығарады. Қызметкерлерді ұстау, жабдықты тәркілеу және арналарды уақытша мұздату бұл тізбекті үзеді. Зардап шеккендер ақшаның бір бөлігін қайтару мүмкіндігін алады, ал қылмыстық топтар инфрақұрылым мен табыстан айырылады.
«Мәскеу-Ситидегі» және «Горбушкадағы» рейдтер дәл осыған бағытталған. Қызметкерлерді ұстау, жабдықты тәркілеу және арналарды біраз уақытқа мұздату бүкіл тізбекті үзеді. Зардап шеккендер ақшаның бір бөлігін қайтару мүмкіндігін алады, ал нақты қылмыстық топтар инфрақұрылым мен табыстан айырылады.
Екінші аспект — жазаның бұлтартпастығын көрсету. Қылмыстық кодекстің 159-бабының 4-бөлігі бойынша (10 жылға дейін бас бостандығынан айыру) қылмыстық істер қозғау — күшті тежеуші фактор. «Виртуалды» ескертулерден айырмашылығы, нақты тұтқындаулар әлеуетті орындаушылардың бір бөлігінн мұндай табыстан бас тартуға мәжбүр етеді. Үшінші мәселе — инфрақұрылымның қысқаруы: әрбір жабылған айырбастаушы нарықты азайтады, алаяқтарды жаңа делдалдар іздеуге мәжбүр етеді, бұл олардың шығындары мен тәуекелдерін арттырады.
Неліктен бұл мәселені шешпейді
Заңсыз айырбастаушылардың өмір сүруінің басты себебі — криптовалютаны айырбастаудың заңды баламасының жоқтығы. Ресейде нақты ережелері бар заңды айырбастаушылар жеткілікті болмағанша, көлеңкелі қызметтерге сұраныс жойылмайды. Ол тек формасын өзгертеді: инфрақұрылым тез қалпына келеді, бірақ одан да жасырын түрде. Қазіргі схемалар физикалық қатысуды қажет етпейді. Операциялардың едәуір бөлігі P2P-платформалар, онлайн-айырбастаушылар, дропперлер, закладкалар және криптоматтар арқылы жүреді, сондықтан нақты мекенжайларға жасалған рейдтер бұл инфрақұрылымға әсер етпейді.
Рейдтер нәтижесінде негізінен қарапайым орындаушылар ұсталады: кассирлер, операторлар, курьерлер. Схемаларды ұйымдастырушылар, әдетте, шетелде орналасқан немесе орындаушылар бірін-бірі білмейтін көпдеңгейлі делдалдар жүйесін пайдаланады. Қарапайым қатысушыларға қатысты қылмыстық істер қылмыстық бизнесті тоқтатпайды, тек белсенді күрес көрінісін жасайды.
Жеке атап өту керек — сыбайлас жемқорлық тәуекелдері. Физикалық айырбастаушылар «шатырсыз» өмір сүре алмайды — жалға берушілер, күзет, жергілікті сыбайлас жемқор шенеуніктер немесе құқық қорғау органдарының өкілдері. Бұл байланыстар ашылмағанша, бір нүктелердің жабылуы жаңа «қамқоршылардың» қолдауымен басқаларының ашылуымен өтеледі. Бетперде киген және журналистер қатысқан дауысты операциялар көбінесе есепті күндерге сәйкестендіріледі және мәселе шешілуде деген жалған әсер қалдырады.
Адал қатысушылар үшін тәуекелдер
Ресейдегі нарықтың адал қатысушылары қазір құқықтық тұманда. Тіпті толық кінәсіз болса да, олар критерийлердің анықталмауына байланысты жедел іс-шаралардың, бұғаттаулардың және қылмыстық қудалаудың нысанына айналуы мүмкін. Сауда орталықтарындағы тінтулер жалға берушілерге, көрші дүкендер мен қызметтерге зиян келтіреді. Кіреберістердің жабылуы, құқық қорғау органдарының қатысуы және теріс жаңалықтар аясы клиенттерді қорқытады, табысты төмендетеді және ұзақ мерзімді репутациялық зиян келтіреді.
Геосаяси жағдайды ескере отырып, рейдтер мен тінтулер — түсінікті шара. Бұл нақты операцияларды бұзу құралы, мемлекеттік ерік-жігерді көрсету және қылмыстық желілер туралы ақпарат жинау тәсілі ретінде тиімді болуы мүмкін.
Стратегиялық тұрғыдан мәселе заңды айырбас инфрақұрылымын құрусыз, онлайн-арналарды бақылаусыз және ұйымдастырушыларды халықаралық деңгейде қудалаусыз шешілмейді. Әйтпесе, алаяқтық конвейері құқық қорғаушылар жаңа тінтулер жүргізіп үлгергеннен тезірек қалпына келеді.
Менің талдауым: Рейдтер — тактикалық жеңіс, бірақ стратегиялық тұрғыдан олар жел диірмендерімен күресті еске түсіреді. Реттеуші криптовалютаны заңды айырбастаудың жұмыс істейтін механизмін ұсынбағанша, көлеңкелі нарық тек бейімделіп, барған сайын орталықтандырылмаған және осал болмайтын болады. Негізгі мәселе тінтулердің санында емес, сұр схемаларды экономикалық тұрғыдан тиімсіз ететін түсінікті құқықтық орта құруда.