«Горбушка» мен «Сити»-ге рейдтер: неліктен көлеңкелі криптоиндустрия өлмейді
«Жаңа Горбушкадағы» соңғы тінтулер мен «Мәскеу-Ситидегі» ұстаулар — бұл көлеңкелі инфрақұрылымға жасалған нүктелік соққы ғана, жүйелі мәселенің шешімі емес. Ресейдегі заңсыз криптоайырбастау орындарының нарығы нақты заңды баламалар пайда болғанша өмір сүруін жалғастырады. Бұған Ресей криптоэкономика, жасанды интеллект және блокчейн қауымдастығының (РАКИБ) директоры Александр Бражниковтың қатысуымен жүргізілген жағдай талдауы дәлел бола алады.
Әсері бар, бірақ ол уақытша
Тікелей мәніне көшейік: мұндай рейдтердің әсері бар, бірақ ол нүктелік және қысқа мерзімді. Олар алаяқтық схемалардың нақты тізбектерін үзеді, алайда заңсыз айырбас нарығының өзі таңғаларлық жылдамдықпен қалпына келеді. Неліктен бұлай болып жатыр? Жауап осы қылмыстық желілердің құрылымында жатыр.
Телефон алаяқтары банктік шоттармен тікелей жұмыс істемейді — бұл Қаржы барлауының (ФинЦЕРТ) бақылауы мен 115-ФЗ бойынша бұғаттауларға байланысты тым қауіпті. Олардың логистикасының негізгі буыны — заңсыз криптоайырбастау орындары, олар курьерлерден қолма-қол ақша қабылдап, оны криптовалютаға айырбастап, шетелдік әмияндарға шығарады. Дәл осы жерге құқық қорғау органдары соққы береді.
Қызметкерлерді ұстау, жабдықты тәркілеу және арналарды қатыру уақытша бүкіл тізбекті үзеді. Зардап шеккендер ақшаның бір бөлігін қайтару мүмкіндігін алады, ал нақты қылмыстық топтар инфрақұрылым мен табыстан айырылады. Сонымен қатар, жазаның бұлтартпастығын көрсету — ҚК 159-бабының 4-бөлігі бойынша қылмыстық істер қозғау (10 жылға дейін бас бостандығынан айыру) — қарапайым орындаушылар үшін күшті тежеуші фактор болып табылады.
Неліктен бұл мәселені шешпейді
Алайда заңсыз айырбастау орындарының өмір сүруінің басты себебі — криптовалютаны айырбастау үшін жеткілікті заңды инфрақұрылымның болмауы. Ресейде нақты ережелер мен жеткілікті көлемде заңды криптоайырбастау орындары жоқ болғанша, заңсыз қызметтерге сұраныс жоғалмайды, тек формасын өзгертеді. Инфрақұрылым тез қалпына келеді, бірақ одан да жасырын түрде.
Қазіргі алаяқтық схемалар физикалық қатысуды қажет етпейді. Операциялардың едәуір бөлігі қазірдің өзінде P2P-платформалар, онлайн-айырбастау орындары, дропперлер, закладкалар және криптоматтар арқылы жүреді. Нақты мекенжайлар бойынша рейдтер бұл инфрақұрылымға әсер етпейді. Оның үстіне, айтулы тінтулерден кейін алаяқтар одан да аз бақыланатын ортаға кете алады.
Рейдтердің нәтижесінде негізінен қарапайым орындаушылар ұсталады: кассирлер, операторлар, курьерлер. Схемалардың ұйымдастырушылары, әдетте, шетелде орналасқан немесе орындаушылар бірін-бірі білмейтін көп деңгейлі делдалдар жүйесін пайдаланады. Қарапайым қатысушыларға қатысты қылмыстық істер қылмыстық бизнесті тоқтатпайды, тек белсенді күрес көрінісін ғана жасайды.
Сыбайлас жемқорлық тәуекелдері мен заңды бизнеске келтірілген зиян
Сыбайлас жемқорлық тәуекелдерін бөлек атап өткен жөн. Физикалық айырбастау орындары «шатырсыз» өмір сүре алмайды — жалға берушілер, күзет, жергілікті сыбайлас жемқор шенеуніктер немесе құқық қорғау органдарының қызметкерлері. Осы сыбайлас жемқорлық байланыстар ашылмайынша, бір нүктелердің жабылуы жаңа «қамқоршылардың» қолдауымен басқаларының ашылуымен өтеледі.
Сонымен қатар, маскалар мен журналистермен жасалатын айтулы операциялар көбінесе есепті күндерге немесе қоғамдық резонансқа сәйкестендіріліп, қоғамда мәселе шешілуде деген жалған әсер қалдырады. Олардың әсері нақты, бірақ қысқа мерзімді. Егер шулы кезеңнен кейін жүйелі жұмыс жүргізілмесе, нарық тез қалпына келеді.
Ресейдегі адал нарық қатысушылары қазір құқықтық тұман аймағында. Тіпті толық кінәсіз болған жағдайда да, олар критерийлердің белгісіздігі, қателіктер мен қорғаныс механизмдерінің болмауы салдарынан жедел іс-шаралардың, бұғаттаулардың және қылмыстық қудалаудың нысанына айналуы мүмкін.
Сауда орталықтарындағы тінтулер жалға берушілерге, көрші дүкендер мен сервистерге зиян келтіреді. Кіреберістердің жабылуы, құқық қорғау органдарының қатысуы және теріс жаңалықтар аясы клиенттерді қорқытады, кірісті төмендетеді және ұзақ мерзімді беделге нұқсан келтіреді. Мемлекет заңсыз айырбастау орындарымен күресе отырып, жанама түрде заңға бағынатын кәсіпкерлерді жазалайды.
Геосаяси жағдайды ескере отырып, рейдтер мен тінтулер — түсінікті шара. Бұл нақты операцияларды бұзу құралы, мемлекеттік ерік-жігерді көрсету және қылмыстық желілер туралы ақпарат жинау тәсілі ретінде тиімді болуы мүмкін. Бірақ стратегиялық тұрғыдан мәселе заңды айырбас инфрақұрылымын құрусыз, онлайн-арналарды бақылаусыз және ұйымдастырушыларды халықаралық деңгейде қудалаусыз шешілмейді.
Аналитик ретінде менің қорытындым: Ресейде толыққанды реттеу мен криптовалютаны айырбастаудың заңды тәсілдері пайда болмайынша, алаяқтық конвейері құқық қорғау органдары жаңа тінтулер жүргізіп үлгергеннен тезірек қалпына келеді. Рейдтер — бұл аурумен емес, тек симптомдармен күрес.