SEC және CFTC криптопирамида Goliath Ventures-ке қос соққы жасады: залал көлемі — $425 млн
Американдық реттеушілер соңғы жылдардағы ірі криптовалюталық пирамидалардың біріне қарсы күресте бір уақытта екі майданды іске қосты. SEC және CFTC Goliath Ventures компаниясы мен оның бас директоры Кристофер Дельгадоға қатысты параллельді талап-арыздар берді. Бұл екі ай бұрын басталған оқиғаның логикалық жалғасы болды, сол кезде Дельгадо сол схемаға қатысты қылмыстық іс бойынша өз кінәсін мойындаған еді.
Қылмыстың ауқымы таңғалдырады: SEC бағалауы бойынша, компания бірнеше жыл ішінде 1300-ден астам инвестордан кемінде $425 млн тартқан. CFTC сандары біршама өзгеше — шамамен 1600 зардап шеккен және кемінде $397 млн, бірақ мән өзгермейді. Бұл криптоиндустриядағы ең ірі қаржылық пирамидалардың бірі туралы мәселе.
Алаяқтықтың анатомиясы
Goliath Ventures өзін криптовалюталық пулдардың өтімділігіне инвестиция салатын басқарушы компания ретінде таныстырды. Инвесторларға ай сайын 3%-дан 10%-ға дейін кірістілік уәде етілді — тәуекелсіз жоғары пайда іздейтіндерге арналған классикалық тұзақ. Алайда, реттеушілер анықтағандай, ешқандай нақты инвестиция болмаған. Алғашқы салымшыларға төлемдер тек жаңа қатысушылардың ақшасы есебінен жүзеге асырылды — бұл типтік Понци схемасы.
Дельгадоның өзі, іс материалдарына қарағанда, кең өмір сүрген. Ол өзіне кемінде $51 млн иемденіп, оны элиталық жылжымайтын мүлікке, люкс автокөліктерге және яхталарға жұмсаған. Табыс елесін сақтау үшін компания комиссиялық негізде сату агенттерін жалдап, клиенттерге жалған кірістілік деректері бар жалған шот үзінділерін жіберіп отырған.
2025 жылдың қарашасына қарай жаңа инвесторлар ағыны таусылып, пирамида құлады — төлемдерді жабуға ештеңе қалмады.
Реттеушілердің қос қысымы
SEC Бағалы қағаздар туралы заң және Биржалар туралы заң бойынша айыптаулар ұсынды, ал Дельгадо азаматтық іс бойынша жауапкершілікті бөлуге келісті. CFTC өз кезегінде қаражатты қайтаруды, заңсыз пайданы алып қоюды, азаматтық айыппұлдарды және сауда мен тіркеуге өмір бойы тыйым салуды талап етеді. CFTC төрағасы Майкл Селиг бұл істі нарықтағы бұзушылықтарға қарсы кең ауқымды науқанның бөлігі деп атады.
«Біз криптовалюталық нарықтағы алаяқтықпен, теріс пайдаланулармен және манипуляциялармен қатаң күресуді жалғастырамыз, қылмыскерлер жазасын алуы үшін. Сонымен қатар, адал қатысушылар АҚШ-та жұмыс істеп, болашақ құра алуы үшін түсінікті ойын ережелерін дамытамыз», — деді ол.
Дельгадоның қылмыстық ісі бойынша түпкілікті үкім 8 қазанға белгіленген. Бұл іс — криптовалюталардың «институционалдық қабылдануы» дәуірінде де алаяқтар инвесторлардың сенімін пайдаланып, шынайы емес кірістілікті уәде ететінінің жарқын еске салуы. Реттеушілер ақыры синхронды әрекет етуге дайын екенін көрсетуде, бірақ зардап шеккендер үшін қаражатты қайтару мәселесі ашық күйінде қалуда — мұндай пирамидаларда толық өтемақы алу мүмкіндігі минималды. Инвесторлар қарапайым сабақты ұғуы керек: егер кірістілік шындыққа жанаспайтындай тым жақсы көрінсе — бұл әрдайым дерлік тұзақ.