SEC және CFTC криптопирамида Goliath Ventures-ке қос соққы жасады: алаяқтық ауқымы — $425 млн
Американдық реттеушілер соңғы жылдардағы ең ірі криптовалюталық пирамидалардың біріне қарсы күресте күштерін біріктірді. Осы аптада АҚШ-тың Бағалы қағаздар және биржалар жөніндегі комиссиясы (SEC) мен Тауар фьючерстері жөніндегі комиссия (CFTC) бір мезгілде Goliath Ventures және оның бас директоры Кристофер Дельгадоға қарсы талап-арыз берді. Бұл компания басшысының алаяқтық фактісі бойынша қылмыстық істе өз кінәсін мойындағаннан кейін басталған тергеудің шарықтау шегі.
Алаяқтық ауқымы таңғалдырады. SEC бағалауы бойынша, схеманың бірнеше жыл бойы жұмыс істеуі кезінде ұйымдастырушылар 1300-ден астам инвестордан кемінде 425 млн доллар тарта алды. CFTC деректері біршама ерекшеленеді — шамамен 1600 зардап шеккен және кемінде 397 млн доллар, бұл осы қаржылық құрылымның күрделілігі мен шатасуын ғана көрсетеді.
Алдаудың анатомиясы: Goliath Ventures схемасы қалай жұмыс істеді
Пирамида механикасы классикалық, бірақ жақсы ойластырылған еді. Goliath инвесторларға «криптовалюталық пулдардың өтімділігін» қаржыландыру үшін серіктестікке кіруді ұсынып, бұл активтерді өз бетінше басқаратынын мәлімдеді. Компания ай сайын 3%-дан 10%-ға дейін кірістілік уәде етті — бұл көрсеткіштер кез келген тәжірибелі нарық қатысушысында бірден күдік тудыруы керек еді.
Шын мәнінде, ешқандай инвестиция болған жоқ. Алғашқы салымшыларға төлемдер тек жаңа қаражат ағыны есебінен жүзеге асырылды. SEC Дельгадоның кемінде 51 млн долларды иемденіп, оны сәнді жылжымайтын мүлікке, люкс автомобильдерге, яхталарға және қымбат сапарларға жұмсағанын анықтады. Пайдалылық көрінісін жасау үшін компания комиссия үшін сату агенттерін жалдап, клиенттерге жалған шот үзінділері мен жалған кірістілік деректерін жіберді.
2025 жылдың қарашасына қарай жаңа инвесторлар ағыны құрғап, схема өз салмағының астында құлады — бұл ескі міндеттемелерді жаңа түсімдер есебінен мәңгі қаржыландыра алмайтын кез келген пирамидаға тән классикалық сценарий.
Реттеушілердің қос соққысы және келесі қадамдар
SEC Бағалы қағаздар туралы заң және Биржалар туралы заң бойынша айыптаулар ұсынды. Дельгадо жауапкершілікті бөлу туралы келісімге келісті, бұл көбінесе толық мойындауға алғашқы қадам болып табылады. CFTC заңсыз алынған пайданы қайтаруды, азаматтық айыппұлдарды және сауда мен тіркеуге өмір бойы тыйым салуды талап етеді.
CFTC төрағасы Майкл Селиг бұл істі крипторыноктағы бұзушылықтарға қарсы кең ауқымды науқанның бөлігі деп атап, реттеушілердің алаяқтарды қатаң қудалауға және бір мезгілде адал қатысушылар үшін түсінікті ережелер жасауға ниетті екенін атап өтті.
Дельгадоның қылмыстық ісі бойынша түпкілікті үкім 8 қазанға белгіленген. Бұл іс — тәуекелсіз жоғары кірістілік әрқашан қызыл жалау екенін тағы бір еске салу. Менің тәжірибемде мұндай схемалар әрқашан бірдей аяқталады: ұйымдастырушылар мерзім алады, ал инвесторлар — тек тәжірибе мен жоғалтқан қаражат. Реттеушілер, ақырында, синхронды әрекет ете бастады, бұл нарықтың мұндай құрылымдардан тазаруына үміт береді.