SEC және CFTC криптопирамида Goliath Ventures-ке қос соққы жасады: алаяқтық ауқымы — $425 млн
Американың бағалы қағаздар және деривативтер нарығын реттеушілері бір мезгілде дерлік Goliath Ventures компаниясы мен оның бас директоры Кристофер Дельгадоға қатысты сот істерін қозғады. Бұл компания басшысының көпмиллиондық қаржы пирамидасын ұйымдастыруда кінәсін мойындаған қылмыстық істің логикалық жалғасы болды.
Іс материалдарын талдауым бойынша, алаяқтық схеманың ауқымы таңғалдырады. АҚШ-тың Бағалы қағаздар және биржалар жөніндегі комиссиясында (SEC) жалпы залал кемінде $425 млн деп бағаланады, бұл қаражат 1300-ден астам инвестордан тартылған. Ал Тауар фьючерстері бойынша сауда комиссиясында (CFTC) біршама басқа сандар қолданылады — шамамен 1600 зардап шеккен және кемінде $397 млн.
Алдаудың анатомиясы: Goliath схемасы қалай жұмыс істеді
Пирамиданың механизмі өте стандартты болды, бірақ бұл оны кем циник етпейді. Goliath инвесторларға криптовалюта пулдарының өтімділігін қаржыландыру үшін серіктестіктерге ақша салуды ұсынды, оларды өздері басқаратынын мәлімдеді. Компания ай сайын 3%-дан 10%-ға дейін кірістілік уәде етті — бұл жоғары пайда қуғандарға арналған классикалық жем.
Алайда, тергеу барысында анықталғандай, қаражат ешқайда инвестицияланбаған. Алғашқы салымшыларға төлемдер тек жаңа құрбандардың ағыны есебінен жүзеге асырылды. Сонымен қатар Дельгадо бөтен ақшаны өзіне жұмсаудан тартынбады: кемінде $51 млн жеке өзі иемденген. Бұл қаражатқа ол жылжымайтын мүлік, сәнді автокөліктер мен яхталар сатып алған.
Сәтті қызмет көрінісін сақтау үшін компания комиссиялық негізде сату агенттерін жалдады, ал клиенттерге шоттар бойынша жалған үзінділер мен кірістілік туралы ойдан шығарылған деректер жіберді. 2025 жылдың қарашасына қарай жаңа инвесторлардың ағыны құрғады, және пирамида сөзсіз құлады.
Реттеушілердің қос соққысы
SEC жауапкерлерді Бағалы қағаздар туралы заңды және Биржалар туралы заңды бұзды деп айыптады. Дельгадо жауапкершілікті бөлу туралы келісімге келісті. Өз тарапынан CFTC заңсыз алынған қаражатты қайтаруды, заңсыз пайданы алып қоюды, азаматтық айыппұлдарды және сауда мен тіркеуге өмір бойы тыйым салуды талап етеді.
CFTC төрағасы Майкл Селиг бұл істі крипторыноктағы бұзушылықтармен күресудің кең науқанының бөлігі деп атады, реттеушілердің алаяқтарды қудалау және бір мезгілде адал қатысушыларға түсінікті ережелер жасау ниетін атап өтті.
Дельгадоның қылмыстық ісі бойынша түпкілікті үкім 8 қазанға белгіленген. Азаматтық талаптардан басқа, оған алаяқтық пен ақша жылыстату үшін нақты мерзім қауіп төніп тұр.
Менің пікірім: Бұл оқиға — криптоиндустрияда кепілдік берілген кірістілікті уәде ететін схемалардың әлі де гүлденіп жатқанын тағы бір еске салу. Аномальды жоғары және тұрақты пайыздар — бұл әрқашан қызыл жалау. Инвесторлар есте сақтауы керек: егер жоба пайданың қайдан келетінін түсіндіре алмаса, демек, ақша келесі құрбандардың қалтасынан келеді. SEC пен CFTC-тің әрекеттері реттеушілердің ақырында синхронды әрекет ете бастағанын көрсетеді, бұл нарықты тазарту үшін өте маңызды.