Банктер USDT бойынша заңды тұлғалардан сұратады: депутат нақты себебін ашты
Банктердің корпоративтік клиенттерге криптовалютадағы, әсіресе USDT-дегі қаражаттың шығу тегі туралы сұрауларының жиілеуі алдағы цифрлық құқықтар туралы заңға қатысы жоқ. Бұл туралы Мемлекеттік Думаның қаржы нарығы жөніндегі комитетінің төрағасы Анатолий Аксаков мәлімдеп, нормативтік база тек 2026 жылдың 1 қыркүйегінен бастап күшіне енетінін, ал банктер қазірдің өзінде әрекет ете бастағанын түсіндірді.
Менің бағалауымша, негізгі триггер — заңнамалық жаңалықтар емес, реттеуші мен қаржы институттарының стейблкоиндерді көлеңкелі схемаларда қолдануына қатысты өсіп келе жатқан алаңдаушылық. Аксаков тікелей көрсетеді: криптовалюталар мен стейблкоиндер заңсыз операцияларда, соның ішінде Ресейге қарсы әрекеттерді қаржыландыруда жиі кездеседі. Дәл осы төлем іздерін жасыру үшін зиянкестер цифрлық активтерге жүгінеді, бұл банктерді комплаенс-процедураларды қатайтуға мәжбүрлейді.
Неліктен банктер дәл қазір белсенділік танытып отыр
Депутат кредиттік ұйымдар реттеушіден күмәнді транзакцияларға тән белгілерді алатынын және крипторынокпен жұмыс істеу кезінде клиенттердің адалдығын бағалаудың өз әдістемелерін қатар дамытып жатқанын атап өтеді. Бұл USDT-мен мәмілелердің «экономикалық мәні» туралы сұраулардың заң күшіне енгеннен кейін емес, дәл бүгін заңды тұлғаларға жіберілуін түсіндіреді.
2026 жылдың 1 қыркүйегінен бастап «Цифрлық валюта және цифрлық құқықтар туралы» заң күшіне енеді, және дәл осы қабылданғаннан кейін ірі банктер клиенттердің криптоактивтермен операцияларына назарын күшейтті. Алайда, Аксаков атап өткендей, ағымдағы сұраулар — бұл нақты тәуекелдерден туындаған превентивті шара, жаңа реттеуге формальды түрде бағыну емес.
Контекст: лимиттер мен кірістілік
Параллельді түрде Ресей Банкі біліктілігі жоқ инвесторлар үшін әрбір делдалдан криптовалюта сатып алуға жылдық лимитті 300 000 рубль мөлшерінде белгілеуді ұсынды, рұқсат етілген активтер тізіміне биткоин, Ethereum және USDT-ді қоса отырып. Жобаға ескертулер 24 тамызға дейін қабылданады. Айта кету керек, 2026 жылдың шілдесінде биткоин 10,1% кірістілік көрсетіп, Ресейдің барлық салалары мен шетелдік бағалы қағаздарынан озып кетті — ең жақын бәсекелес 2%-дан астамға қалып қойды.
Бизнес пен азаматтардың криптоактивтерге қызығушылығының өсуі бақылаудың қатаюымен қатар жүреді. Мемлекет цифрлық валюталардың айналымының ережелерін құрып жатыр, ал банктер клиенттердің операцияларын тексеруді күшейтуде.
Менің үкімім: нарық жетілу фазасына енуде, мұнда ашықтық өмір сүрудің негізгі факторына айналады. USDT-мен заңды түрде жұмыс істейтін заңды тұлғаларға қаражаттың шығу тегі туралы құжаттаманы алдын ала дайындаған жөн — бұл бұғаттау және репутациялық шығындар тәуекелдерін барынша азайтады.