CFTC Флорида тұрғынын $397 млн криптопирамида құрды деп айыптады
Американдық реттеуші CFTC криптоинвестициялардың көлеңкелі секторына тағы бір соққы жасады. Флориданың федералды сотына Кристофер Дельгадо мен оның Goliath Ventures Inc компаниясына қарсы талап қойылды. Менің бағалауымша, бұл іс — DeFi-протоколдарындағы аса жоғары табыстылық уәделерінің инновациялардың астына жасырынған классикалық қаржы пирамидасына айналуының жарқын мысалы.
Тергеу материалдарына сәйкес, Дельгадо өз фирмасы арқылы 1600-ден астам клиенттен $397 млн тартқан. Схема децентрализацияланған биржалардың өтімділік пулдарына салымдар туралы тартымды әңгімелерге құрылған, олар тұрақты және жоғары табысқа кепілдік бергендей көрінген. Алайда, мен өз талдауларымда бірнеше рет атап өткендей, мұндай табыстылық әрдайым дерлік теңдессіз тәуекелдермен байланысты немесе алаяқтықтың белгісі болып табылады.
Уәде етілген өтімділікпен жұмыс істеудің орнына, CFTC нұсқасы бойынша, инвесторлардың қаражаты ұйымдастырушының жеке қажеттіліктеріне жұмсалған: люкс киімдерге, қымбат сапарларға және басқа да сән-салтанат заттарына. Бұл пирамидалық схемаларға тән үлгі, мұнда оператор көпіршік жарылғанша жаңа салымшылардың есебінен өмір сүреді.
Енді Дельгадоға 20 жылға дейін бас бостандығынан айыру қаупі төніп тұр. Алайда, қылмыстық жауапкершіліктен бөлек, мұндай істер шынымен инновациялық қаржы құралдарын ұсынатын заңды DeFi-жобаларға деген сенімді шайқалтатынын атап өту маңызды. Реттеушілер бұл сегментке жиі назар аударуда, ал инвесторлар ерекше сақ болуы тиіс.
Менің пікірім: Бұл кейс — DeFi-дегі ашықтық пен аудиттің болмауы теріс пайдаланулар үшін қолайлы орта екенін тағы бір еске салу. Цифрлық активтерге институционалдық қызығушылықтың артуы аясында да, жеке инвесторлар тек табыстылық уәделерін ғана емес, қаражатты басқарудың нақты құрылымын да тексеруі керек. Әйтпесе, Goliath Ventures сияқты пирамидалар жоғары технологиялық инвестициялардың атымен пайда бола бермек.