Австралиялық реттеуші Cryptolink-тің 96 криптоматын өшіреді: бүкіл салаға сабақ
Австралиялық транзакцияларды талдау және есеп беру орталығы (AUSTRAC) қатаң шешім қабылдады: Cryptolink криптоқызметтер операторының лицензиясы үш айға тоқтатылды. Бұл компанияның бүкіл ел бойынша барлық 96 биткоин-банкоматы осы кезең бойы желіден ажыратылатынын білдіреді. Реттеуші импульсивті әрекет етпейді — негізінде бұрыннан созылып келе жатқан жүйелік бұзушылықтар жатыр.
Шағымдардың мәні қаржылық мониторинг ережелерін түбегейлі сақтамауға саяды. Менің бағалауымша, Cryptolink ақшаны жылыстатуға қарсы күрес (AML) бойынша негізгі міндеттемелерді, соның ішінде күдікті операциялар туралы міндетті есептерді тапсыруды елемеді. Сонымен қатар, компания реттеушіге сұралған ақпаратты ұсынбады, бұл өз алдына алаңдатарлық белгі болып табылады. AUSTRAC компанияның заңнаманы сақтауына қатысты алаңдаушылықтар жойылмағанын, сондықтан жұмыстағы үзіліс — жалғыз орынды жауап екенін тікелей мәлімдеді.
Бұл жай ғана жергілікті оқиға емес. Криптовалюталық ATM нарығы үшін бұл AML-процедураларды айналып өтетін «сұр» схемаларға реттеушілердің енді жол бермейтінін көрсететін прецедент. Сандық активтерді заңдастыруда көшбасшылардың бірі болуға ұмтылатын Австралия криптоматтарды пайдалану ыңғайлылығы ашықтық есебінен қол жеткізілмеуі керектігін көрсетеді.
Менің сараптамалық көзқарасым бойынша, 96 құрылғыны өшіру — бұл айсбергтің ұшы ғана. Алдағы айларда біз бүкіл әлем бойынша, әсіресе MiCA және осыған ұқсас нормаларды белсенді енгізетін юрисдикцияларда тексерулер толқынын көреміз. Әлі күнге дейін «жұмсақ» реттеуге сүйенген ATM операторларына өздерінің compliance-стратегияларын қайта қарау уақыты келді. Әйтпесе, оларды Cryptolink-тің тағдыры күтіп тұр — жалғыз айырмашылығы, реттеушінің сенімін қалпына келтіру терминалдарды қайта іске қосудан әлдеқайда қиын болады.