Бразилия криптоаударымдардың 24 сағаттық тоқтатылуын енгізеді: алаяқтықпен күресудің жаңа майданы
Бразилияның Орталық банкі (BCB) криптоиндустрия үшін ойын ережелерін қатаңдатады. Жаңа №584 қаулысына сәйкес, виртуалды активтермен жұмыс істейтін барлық лицензияланған сервистер аударымдардың бір бөлігіне 24 сағаттық кідіріс енгізуге міндетті. Бұл цифрлық төлемдерді шарпыған алаяқтық схемалар толқынын тежеуге бағытталған алдын алу шарасы.
Жұма күні жарияланған жаңашылдық, негізінен, бұрын дәстүрлі төлем жүйелеріне қолданылған фродпен күресудің қолданыстағы нормаларын виртуалды активтердің бүкіл секторына кеңейтеді. Енді бразилиялық заңнама бойынша жұмыс істейтін компаниялар тәуекелдерді бағалау үшін есеп айырысуларды тоқтата тұруға міндетті.
24 сағаттық тоқтату механизмі
Ереже $10 000-нан басталатын аударымдарға қолданылады. Шек клиенттің бір транзакциясы үшін де, тәулік ішіндегі барлық есеп айырысуларының жиынтық сомасы үшін де есептеледі. Шектеуге тек сыртқы сервистерге аударымдар ғана емес, сонымен қатар жеке кілттерді тек пайдаланушы бақылайтын дербес әмияндарға (self-custody) аударымдар да ілігеді.
Регулятор шараның алдын алу сипатын атап көрсетеді. Қаражат мәңгілікке бұғатталмайды: клиент тоқтату және оның нақты мерзімі туралы хабарлама алады. 24 сағат өткеннен кейін компания не аударымды дереу жүзеге асыруға, не операциядан бас тартуға міндетті. Қаражатты мерзімінен бұрын «босату» тек ішкі тәуекелдерді басқару процедуралары аясында қабылданған дәлелді шешім негізінде мүмкін.
Талант фиат валюталарға байланысты стейблкоиндерді қоса алғанда, барлық виртуалды активтер сервистеріне қатысты, бұл бразилиялық регулятордың цифрлық төлемдердің бүкіл спектрін қамтуға жүйелі көзқарасын көрсетеді.
Бақылауды күшейту және енгізу мерзімдері
Кідірістерден басқа, қаулы сервистерді төлемдермен және виртуалды активтермен операциялардағы алаяқтық жағдайлары мен әрекеттерін күн сайын тіркеуге, сондай-ақ қабылданған шаралар туралы тұрақты есеп беруге міндеттейді. Бұл қаржылық қылмыстармен күресу үшін неғұрлым ашық және есеп беретін орта құрады.
Жаңа ережелер 2027 жылғы 1 қаңтардан бастап күшіне енеді. Сонымен қатар BCB тоқтатуды 24 сағаттан асыра ұзарту, оны $10 000-нан аз аударымдарға тарату және талаптар бұзылған жағдайда сервистерге бұғаттауды мерзімінен бұрын алып тастауға тыйым салу құқығын өзіне қалдырады. Мұндай «қосымша» қысым тұтқасы регулятордың бастапқы шаралар жеткілікті тиімді болмаса, одан әрі қатаңдатуға дайын екенін көрсетеді.
Менің көзқарасым: Бұл маңызды қадам, ол басқа латинамерикалық юрисдикциялар үшін үлгі болатын шығар. Дегенмен, түсіну маңызды: 24 сағаттық кідіріс — екі ұшты найза. Ол ұрланған қаражатты шығаруды шынымен қиындатады, бірақ сонымен бірге заңды пайдаланушылар үшін кедергілер тудырады және аудиторияның бір бөлігін реттелмейтін платформаларға итермелеуі мүмкін. Ұзақ мерзімді перспективада бұл бастаманың табысы сервистердің пайдаланушы тәжірибесіне теріс әсерді азайту үшін тәуекелдерді бағалау процестерін қаншалықты жылдам автоматтандыра алатынына байланысты болады.