БҰҰ скам-желілерінің келтірген залалын $114 млрд деп бағалады: криптовалюталар қылмыстың қаржылық тірегіне айналды
Шығыс және Оңтүстік-Шығыс Азияда, Австралия мен Жаңа Зеландияда ұйымдасқан алаяқтық ауқымы астрономиялық деңгейге жетті. Халықаралық құрылымдардың есептерін талдауға негізделген менің деректерім бойынша, 2025 жылға арналған скам-операциялардан келген жиынтық залал $88,3 млрд пен $114,1 млрд аралығында бағаланады. Бұл жай сандар емес — біз аймақтың қылмыстық экономикасының түбегейлі қайта құрылуын бақылап отырғанымыздың белгісі.
Динамиканы түсіну үшін: 2023 жылы ұқсас схемалардан болған шығын $18 млрд пен $37 млрд аралығында болды. Осылайша, екі жыл ішінде залал көлемі шамамен үш есеге өсті. 2024–2025 жылдардағы ресми тіркелген шығындар бойынша көшбасшылар Қытай ($5,1 млрд), Оңтүстік Корея ($3,5 млрд) және Тайвань ($2,8 млрд) болды. Алайда бұл сандар — айсбергтің ұшы ғана, өйткені әдіснама расталған жағдайларды да, әртүрлі себептермен құқық қорғау органдарына жүгінбейтін құрбандардың болжамды үлесін де ескереді.
Жаңа типтегі қылмыстық экономика
Бұл жекелеген топтар туралы емес, бірыңғай инфрақұрылымы бар толыққанды трансшекаралық желі туралы болып отыр. Бұл құрылым алаяқтықты, ақшаны жылыстатуды, адам саудасын және мигранттарды заңсыз өткізуді біріктіреді. Негізінде, біз «қылмыстық франчайзинг» моделін көріп отырмыз, мұнда ақшаны жылыстату, деректерді жинау және логистика бойынша мамандандырылған «бөлімдер» біртұтас механизм ретінде жұмыс істейді. Бұл жүйенің ауқымы мен күрделілігі қазіргі қарсы әрекет шараларынан озып кетті.
Бұл желінің негізі ірі оқшауланған кешендер — скам-орталықтар болып қала береді, онда адамдарды мәжбүрлеп ұстап, инвестициялық және романтикалық алаяқтықтарда жұмыс істеуге мәжбүрлейді. Мұндай орталықтардың едәуір бөлігі Камбоджа, Лаос және Мьянмада шоғырланған.
Криптовалюталардың рөлі: USDT жаңа қаржы жүйесі ретінде
Осы есептен мен жасайтын негізгі қорытынды: криптовалюталар, әсіресе TRON желісіндегі стейблкоин USDT, осы бүкіл қылмыстық экожүйе үшін есеп айырысу инфрақұрылымына айналды. Бұл байлам дерлік лездік, арзан және жалған атпен жасалатын трансшекаралық аударымдар үшін параллельді қаржы жүйесін құрды. Қылмыстық топтар фиатты стейблкоиндерге және керісінше айырбастау үшін P2P-платформаларды, биржадан тыс брокерлерді және жерасты банк желілерін белсенді пайдаланады, банктік бақылауды тиімді түрде айналып өтеді.
Осы цифрлық активтерді тәркілеусіз скам-желілермен күрес тиімсіз болады. Қылмыскерлердің кірістері қауіпсіз болып қалса, операцияларды жай ғана бұзудың мағынасы жоқ.
Алаяқтардың қызметіндегі технологиялар
Қылмыстық топтар генеративтік AI, дипфейктер және спутниктік байланысты (соның ішінде Starlink) белсенді түрде енгізуде. Зиянды бағдарламалық жасақтаманы тарату үшін заңды жарнамалық желілерді пайдалану бір жылда 42%-ға өсті. Бұл күрделі схемалар үшін кіру шегін төмендетеді: енді тіпті шағын топтар AI-аударманы, дауысты клондауды және нақты уақыттағы дипфейк-бейнені пайдалана алады.
Жалдау географиясы да кеңеюде. Скам-орталықтарда кемінде 80 елдің азаматтары анықталды, ал жұмыс туралы хабарландыруларда еуропалық тілдерді — неміс, француз, нидерланд тілдерін білу талап етілуде. Бұл мәселенің Азия-Тынық мұхиты аймағынан әлдеқайда асып кеткендігінің алаңдатарлық белгісі.
Аналитик ретінде менің пікірім: Криптовалюта нарығы, әсіресе стейблкоиндер, инновациялар мен қылмыс арасындағы қарама-қайшылықтың ортасында қалды. Реттеушілер мен құқық қорғаушылар технологияларды қуып жетуге тырысқанда, қылмыскерлер бұғаттауға төзімді жаһандық қаржы желісін құрып үлгерді. Блокчейн-транзакциялардың толық ашықтығы және активтерді тәркілеу бойынша халықаралық үйлестірусіз біз бұл дағдарыстың одан әрі өршуіне куә болу қаупіне тап боламыз.