БҰҰ жаһандық алаяқтық желілерінің зиянын $114 млрд деп бағалады: криптовалюталар қылмыстың қаржылық тірегіне айналды
Шығыс және Оңтүстік-Шығыс Азияда, сондай-ақ Австралия мен Жаңа Зеландияда ұйымдасқан алаяқтық ауқымы 2025 жылы астрономиялық $88–114 млрд-қа жетті. Бұл жай ғана сандар емес — бұл аймақтың қылмыстық экономикасы жаңа, индустриялық деңгейге көшкенінің көрсеткіші. Мәселе жеке-дара хакерлер туралы емес, криптовалюталарды қоса алғанда, заманауи технологияларды тиімді пайдаланатын жақсы ұйымдастырылған трансұлттық зұлымдық корпорациялары туралы болып отыр.
Салыстыру үшін: 2023 жылы дәл осы схемалардан келген шығын $18–37 млрд деп бағаланған еді. Осылайша, екі жыл ішінде залал шамамен үш есе өсті. 2024–2025 жылдардағы ресми тіркелген шығындар бойынша «көшбасшылар» қатарында — Қытай ($5,1 млрд), Оңтүстік Корея ($3,5 млрд) және Тайвань ($2,8 млрд). Алайда бұл сандар — айсбергтің тек ұшы ғана, себебі құрбандардың едәуір бөлігі құқық қорғау органдарына жүгінбейді.
Қылмыстық франчайзинг және жаңа қаржы жүйесі
Бөлек-бөлек синдикаттар ортақ инфрақұрылымы бар бірыңғай трансшекаралық желіге айналды. Сарапшылар корпоративтік франчайзингпен салыстыратын бұл модель ақшаны жылыстату, адам саудасы және деректер жинау «бөлімдерін» қамтиды. Олардың барлығы бірыңғай сервистік желіге қосылған, бұл олармен күресті өте күрделі етеді. Талдаушылардың пікірінше, бұл қылмыстық экономиканың ауқымы мен күрделілігі мемлекеттер тарапынан қолданыстағы қарсы шаралардан асып түседі.
Бұл жүйеде криптовалюталар, ең алдымен TRON желісіндегі стейблкоин USDT шешуші рөл атқарады. Бұл байланыс дерлік лездік, арзан және жалған атпен жүзеге асырылатын трансшекаралық аударымдар үшін параллельді қаржы жүйесін құрды. P2P-платформалар мен жерасты брокерлері арқылы қылмыскерлер фиатты стейблкоиндерге және керісінше айырбастап, банктік бақылауды сәтті айналып өтеді. Бұл активтерді тиімді бақылау және тәркілеу — бұл мәселені шешпейінше, скам-орталықтардың кез келген талқандалуы уақытша шара ғана болмақ.
ЖИ, Starlink және жаһандық жалдау
Қылмыстық топтар дипфейктер, фишингтік мәтіндер және дауысты клондау үшін генеративті ЖИ-ді белсенді түрде енгізуде. Starlink-ті қоса алғанда, спутниктік интернет оларға жергілікті операторларға тәуелді болмай, қол жетпейтін аудандарда жұмыс істеуге мүмкіндік береді. Сонымен қатар, жалдау Азиядан әлдеқайда асып кетті: скам-компаундтардан 80 елдің адамдары табылады, ал хабарландыруларда еуропалық тілдерді білу талап етіледі.
Менің кәсіби пікірім: Барлық реттеу әрекеттеріне қарамастан, криптовалюта нарығы өзінің жалған аттылығы мен транзакция жылдамдығына байланысты мұндай схемалар үшін тамаша орта болып қала береді. Стейблкоиндер, әсіресе USDT, осы қылмыстық бизнестің «қан тамырлары жүйесі» болып қала бергенше, біз залалдың жаңа рекордтарын көретін боламыз. Күрес тек алаяқтармен ғана емес, сонымен қатар оларға миллиардтаған долларды жазасыз аударуға мүмкіндік беретін инфрақұрылыммен де жүргізілуі керек.