Азияның қылмыстық экономикасы: 2025 жылы скам-желілерінің келтірген залалы $114 млрд-қа жетті, ал криптовалюталар оның қаржылық тірегіне айналды
Шығыс және Оңтүстік-Шығыс Азияда, сондай-ақ Австралия мен Жаңа Зеландияда ұйымдасқан онлайн-алаяқтық ауқымы 2025 жылға қарай $88,3 млрд пен $114,1 млрд аралығында бағалануда. Бұл ресми деректер мен есепке алынбаған шығындарды бағалау негізінде жүргізілген талдаудан туындайды. Әдістеме тіркелген оқиғаларды да, әртүрлі себептермен құқық қорғау органдарына жүгінбейтін құрбандардың болжамды үлесін де ескереді.
Динамиканы түсіну үшін: 2023 жылы сол субөңірлер үшін ұқсас шығындар $18 млрд пен $37 млрд аралығында болды. Осылайша, екі жыл ішінде залал көлемі шамамен үш есеге өсті, бұл қылмыстық сектордың жедел институционализациясын көрсетеді.
Бөлек топтардан трансшекаралық «франшизаға» дейін
Аймақтық қылмыстық экономикада түбегейлі қайта құрылымдау болды. Жеке синдикаттар ортақ инфрақұрылымы бар бірыңғай желіге бірікті, оған ақша жуу, адам саудасы, заңсыз көші-қон, деректер жинау және тікелей алаяқтық бойынша қызметтер кіреді. Сарапшылардың бағалауы бойынша, бұл модель корпоративтік франчайзингті еске түсіреді, мұнда әрбір «бөлім» бүкіл желіге қызмет көрсетеді.
Негізгі элемент scam-орталықтары деп аталатын ірі оқшауланған кешендер болды, онда адамдарды ұстап, инвестициялық және романтикалық алаяқтықтарға қатысуға мәжбүрлейді. Бұл қылмыстық экономиканың ауқымы мен күрделілігі қазіргі қарсы іс-қимыл шараларынан озып кетті.
Криптовалюталар: қылмыстық әлем үшін жаңа қаржы жүйесі
Баяндамада криптовалюталардың, әсіресе TRON блокчейніндегі USDT стейблкоинінің рөлі ерекше атап өтілген. Бұл байланыс, шын мәнінде, дерлік лездік, арзан және псевдонимдік трансшекаралық аударымдар үшін параллельді қаржы жүйесін құрды. Қылмыстық топтар банктік бақылауды тиімді айналып өтіп, фиат ақшаны стейблкоинге және керісінше айырбастау үшін P2P-платформаларды, биржадан тыс брокерлерді және жерасты банктік желілерді белсенді пайдаланады.
Сарапшылардың пікірінше, кірістерді тәркілемей-ақ операцияларды жай ғана бұзу тиімсіз. Құқық қорғау органдарын цифрлық активтерді қадағалау мен алудың заманауи әдістеріне үйрету қажет.
ЖИ, спутниктер және жаһандық жалдау
Қылмыстық желілер технологияларды белсенді енгізуде: дипфейктер мен фишингтік мәтіндерді жасау үшін генеративті ЖИ, шифрланған мессенджерлер, шалғай аудандарда жұмыс істеу үшін спутниктік байланыс (соның ішінде Starlink), сондай-ақ зиянды бағдарламалық жасақтаманы тарату үшін заңды жарнамалық желілер. Соңғысын пайдаланудың өсімі бір жылда 42% құрады.
Жалдау географиясы Азиядан әлдеқайда асып кетті. Scam-орталықтарына қатысты хабарландыруларда неміс, поляк, француз, испан және басқа еуропалық тілдердің иелері талап етіледі. Бұл әлеуетті құрбандар мен қызметкерлер әлемнің кез келген нүктесінен болуы мүмкін екенін көрсетеді.
Менің талдауым: $114 млрд көрсеткіші — бұл айсбергтің ұшы ғана. Нақты залал, мүмкін, айтарлықтай жоғары, өйткені көптеген құрбандар ұяттан немесе қорқыныштан қылмыстар туралы хабарламайды. Бірақ басты қорытынды сомада емес, біз криптовалюталар негізінде толыққанды қылмыстық «платформа экономикасының» қалыптасуын байқап отырмыз. Реттеушілер жеке scam-орталықтарды жабуға тырысқанша, желі орталықтандырылмаған қаржы құралдарын пайдаланып, жаңа юрисдикцияларға көшеді. Бұл құбылыспен күрес тек күш әдістерін ғана емес, сонымен қатар криптовалюталарды реттеу және киберқауіпсіздік саласындағы жаһандық үйлестіруді де талап етеді.