Азияның қылмыстық экономикасы: скам-желілерінен келген шығын $114 млрд-қа жетті, ал криптовалюталар оның қаржылық тірегіне айналды
Шығыс және Оңтүстік-Шығыс Азияда, сондай-ақ Австралия мен Жаңа Зеландияда ұйымдасқан алаяқтық ауқымы қорқынышты деңгейге жетті. Менің салалық құрылымдардың аналитикасына негізделген бағалауым бойынша, 2025 жылға скам-операциялардан келген жиынтық залал $88,3 млрд-тан $114,1 млрд-қа дейін құрады. Бұл жай сандар емес — бұл өңірлік қауіпсіздіктегі жүйелі дағдарыстың көрсеткіші.
Мынаны түсіну маңызды: бұл деректер — ресми тіркелген шығындарды да, билікке жүгінбейтін құрбандардың болжамды үлесін де ескеретін шамамен алынған бағалау. Әдістеме әр елде сөзсіз ерекшеленеді, бірақ жалпы көрініс көңіл көншітпейді. Салыстыру үшін: 2023 жылы ұқсас көрсеткіш $18–37 млрд деп бағаланған еді. Екі жыл ішінде шамамен үш есе өсу — бұл жай тренд емес, қылмыстық белсенділіктің жарылыс тәрізді өсуі.
2024–2025 жылдардағы ең үлкен ресми тіркелген шығындары бар елдер арасында Қытай ($5,1 млрд), Корея Республикасы ($3,5 млрд) және Тайвань ($2,8 млрд) көш бастап тұр. Бұл сандар — айсбергтің ұшы ғана, бірақ олар ең осал юрисдикцияларды нақты көрсетеді.
Қылмыстық синдикаттар: бытыраңқы топтардан трансшекаралық желіге
Болып жатқан жағдайды өңірлік қылмыстық экономиканың түбегейлі қайта құрылуы ретінде сипаттауға болады. Бұрын бытыраңқы болған синдикаттар ортақ инфрақұрылымы бар бірыңғай трансшекаралық желіге айналды. Бұл желі тек алаяқтыққа ғана емес, сонымен қатар ақшаны жылыстатуға, адам саудасына, заңсыз көші-қонға, деректер жинауға және басқа да қылмыстық қызметтерге қызмет етеді. Модель, мәні бойынша, корпоративтік франчайзингті еске түсіреді: «бас кеңсе» мамандандырылған «бөлімдерді» — жылыстату, жалдау, логистика бойынша — ұсынады және олар бірыңғай желіге қосылған.
Бұл қылмыстық экономиканың ауқымы мен күрделілігі құқық қорғау органдарының қолданыстағы шараларынан озып кетті. Бұл желінің негізгі түйіндері — scam-орталықтар деп аталатын ірі оқшауланған кешендер, онда адамдарды ұстап, инвестициялық және романтикалық алаяқтық схемаларын қоса алғанда, онлайн-алаяқтық схемаларында жұмыс істеуге мәжбүрлейді.
Криптовалюталар есеп айырысу инфрақұрылымы ретінде
Бұл контексте криптовалюталар жай құрал емес, негізгі есеп айырысу инфрақұрылымы ретінде қызмет етеді. Қылмыстық топтар сандық активтерді, шифрланған байланыстарды, жасанды интеллектті, спутниктік байланысты және жерасты деректер нарықтарын жүйелі түрде пайдаланады. TRON блокчейніндегі USDT байламы ерекше назар аударады. Мәні бойынша, ол дерлік лездік, арзан және жалған атпен трансшекаралық аударымдар үшін параллельді қаржы жүйесін құрды. P2P-платформалар, биржадан тыс брокерлер және жерасты банктік желілер арқылы қылмыскерлер фиатты стейблкоиндерге және керісінше айырбастап, банктік бақылауды айналып өтіп, қаражатты юрисдикциялар арасында еркін жылжытады.
Криптоактивтерді бақылау мен тәркілеудің тиімді құралдары болмаса, бұл қауіппен күресудің мағынасы жоқ екені анық. Қылмыстық желілердің кірістері қолжетімсіз болып қалса, операцияларды жай ғана бұзу нәтиже бермейді.
Жасанды интеллект, спутниктік байланыс және жаһандық жалдау
Қылмыскерлер технологияларды белсенді түрде енгізуде: генеративті жасанды интеллект, дипфейктер, шифрланған мессенджерлер және спутниктік интернет (соның ішінде Starlink) күрделі шабуылдар үшін техникалық шекті төмендетіп, шалғай аудандарда жұмыс істеуге мүмкіндік береді. 2025 жылы зиянды бағдарламалар мен фишингті тарату үшін заңды жарнамалық желілерді пайдаланудың өсуі жыл сайын 42% құрады.
Жалдау географиясы да кеңеюде. Өңірдегі scam-кешендерінде кемінде 80 елдің адамдары анықталды. Осы орталықтармен байланысты деп болжанған хабарландыруларда неміс, поляк, нидерланд, испан, француз және басқа да еуропалық тілдерді білу талап етіледі. Бұл сигнал: қауіп Азиядан әлдеқайда асып кетеді.
Менің пікірім: $114 млрд көрсеткіші — бұл бағалаудың жоғарғы шегі ғана. Есепке алынбаған шығындар мен жанама шығындарды ескере отырып, нақты залал айтарлықтай жоғары болуы мүмкін. Инвесторлар мен реттеушілер үшін негізгі қорытынды: криптовалюталар, әсіресе стейблкоиндер, қазіргі ұйымдасқан қылмыстың ажырамас бөлігіне айналды. Бұл құбылыспен күресу жекелеген алаңдарды бұғаттауды ғана емес, сонымен қатар сандық активтердің қозғалысын бақылау мен бақылаудың жаһандық жүйесін құруды талап етеді. Қылмыскерлердің кірістері криптовалютада қалғанша, олар оны заңдастырудың жолдарын табады.