БҰҰ криптоалаяқтықтың жарылыс тәрізді өсуін тіркеді: 2025 жылы келтірілген залал $114 млрд асып кетті
Криптовалюталық алаяқтық саласындағы ұйымдасқан қылмыстың ауқымы үрейлі деңгейге жетті. Жаңа талдауға сәйкес, 2025 жылға қарай Шығыс және Оңтүстік-Шығыс Азияда, сондай-ақ Австралия мен Жаңа Зеландияда скам-операциялардан келген жиынтық залал $88,3 млрд пен $114,1 млрд аралығында бағалануда. Бұл жай ғана сандар емес — бұл қылмыстық экономиканың түбегейлі қайта құрылуының көрсеткіші.
Салыстыру үшін: 2023 жылы ұқсас шығындар небәрі $18–37 млрд құраған еді. Осылайша, екі жыл ішінде ұрлық көлемі шамамен үш есе өсті. Сарапшылар бұл бағалаулар консервативті екенін атап өтеді, өйткені олар ресми тіркелген жағдайлар мен құқық қорғау органдарына жүгінбейтін құрбандардың болжамды үлесіне негізделген. Нақты сандар айтарлықтай жоғары болуы мүмкін.
2024–2025 жылдары ең үлкен ресми шығындар тіркелген елдердің арасында Қытай ($5,1 млрд), Корея Республикасы ($3,5 млрд) және Тайвань ($2,8 млрд) көш бастап тұр. Алайда бұл айсбергтің ұшы ғана.
Криптовалюталар қылмыстың қаржылық инфрақұрылымы ретінде
Есепте цифрлық активтердің рөліне ерекше назар аударылған. TRON желісіндегі USDT стейблкоині іс жүзінде қылмыстық топтар үшін параллельді қаржы жүйесіне айналды. Бұл байланыс дәстүрлі әдістермен бақылау мүмкін емес, бірден, арзан және жалған атпен жасалатын трансшекаралық аударымдарды қамтамасыз етеді. P2P-платформалар мен биржадан тыс брокерлер арқылы зұлымдық жасаушылар банктік бақылауды айналып өтіп, фиат ақшаны стейблкоиндерге және керісінше оңай айырбастайды.
Қылмыстық синдикаттар енді бытыраңқы әрекет етпейді. Олар алаяқтық, ақша жылыстату, адам саудасы және деректер жинау үшін инфрақұрылымды біріктіретін бірыңғай трансшекаралық желі құрды. Сарапшылар корпоративтік франчайзингпен салыстыратын бұл модель шабуылдарды бұрын-соңды болмаған тиімділікпен масштабтауға мүмкіндік береді.
Технологиялар алаяқтардың қызметінде
Генеративтік ЖИ және дипфейктер скамерлердің стандартты құралдарына айналды. Дауысты клондау, жалған бейнелер жасау және автоматтандырылған фишинг технологиялары шағын топтар үшін кіру шегін төмендетеді. Зиянды бағдарламалық жасақтама мен фишингтік беттерді тарату үшін заңды жарнама желілерін пайдаланудың 42%-ға өскені ерекше атап өтіледі. Сонымен қатар, Starlink қоса алғанда, спутниктік интернет қылмыскерлерге жергілікті байланыс операторларынан тәуелсіз, жету қиын аймақтарда жұмыс істеуге мүмкіндік береді.
Сарапшының пікірі: Қазіргі жағдай қарулану жарысын еске салады. Реттеушілер мен құқық қорғау органдары күрес әдістерін әзірлеп жатқанда, қылмыскерлер ең озық технологияларды енгізуде. Жекелеген операцияларды бұзу тиімсіз — активтерді тәркілеу және дәл криптовалюталарға негізделген қаржылық инфрақұрылымды жою қажет. Онсыз біз желілердің жаңа юрисдикцияларда қалпына келіп, залалдың экспоненциалды түрде өсуін бақылап қана қоямыз.