Пәкістан криптоқылмыспен күресу үшін арнайы бөлімше құруда: өкілеттіктерді бөлу және реттеудің жаңа кезеңі
Пәкістанның Федералдық тергеу агенттігі (FIA) цифрлық активтерді пайдалана отырып жасалатын қылмыстарды тергеуге бағытталған бейінді бөлімшені ресми түрде іске қосты. Негізгі назар – криптовалюталар арқылы ақшаны жылыстатумен және терроризмді қаржыландырумен күреске аударылған. Бұл виртуалды валюталарды бақылаудың жаһандық күшеюі жағдайындағы логикалық қадам.
Жаңа құрылым Ұлттық командалық-басқару орталығына (NC3) біріктірілген, ол бірнеше негізгі бағыттарды біріктіреді: ақшаны жылыстатуға қарсы бөлімшелер, киберпатрульдеу, ашық дереккөздер бойынша барлау, даркнетті бақылау, сондай-ақ Интерполдың үйлестіру бөлімі. Реттеуші функциялар Пәкістанның Виртуалды активтерді реттеу басқармасында (PVARA) қалады, ол нарық қатысушыларын лицензиялаумен және нормативтік базаны әзірлеумен айналысады.
Нақты бөлініс: кім не үшін жауапты
FIA терроризмге қарсы басқармасының директоры Мұхаммад Атар Уахид жаңа бөлімше тек цифрлық активтерді пайдаланудың қылмыстық аспектілерімен айналысатынын, ал PVARA лицензиялау, қадағалау және сала үшін ережелерді әзірлеуге назар аударатынын атап өтті. Оның айтуынша, билік тергеу жүргізудің шекті мерзімдерін белгілейтін регламентті де дайындап жатыр – бұл құқық қорғау органдары жұмысының тиімділігі мен ашықтығын арттырудағы маңызды қадам.
Уахид Ұлттық киберқылмысты тергеу агенттігін және Пәкістанның Есірткіге қарсы күштерін осындай құрылымдар құруға шақырды, бұл биліктің криптоқылмыспен барлық деңгейде күресуге кешенді көзқарасын көрсетеді.
Пәкістан толыққанды реттеу экожүйесін қалыптастырады
Сәуір айында Пәкістанның Мемлекеттік банкі банктердің криптовалюталармен операцияларына тыйым салған 2018 жылғы циркулярды жойды. Енді қаржы ұйымдары реттеушіден алдын ала рұқсат алған – қарсылық жоқ туралы сертификат (NOC) алған виртуалды активтерді жеткізушілерге (VASP) шот аша алады. Толыққанды операциялар PVARA-дан соңғы лицензия алғаннан кейін ғана қолжетімді болады. Әзірге ведомство NOC-қа өтінімдерді қабылдап жатыр, ал VASP лицензиялаудың толық режимі әлі әзірлену үстінде.
Сонымен қатар, билік діни қайраткерлермен цифрлық активтердің мәртебесі туралы диалог жүргізуде. Маусым айында Jamia Darul Uloom Karachi семинариясы криптовалюта ислам құқығы нормалары бойынша мүлік ретінде танылмайтынын және төлем құралы ретінде пайдаланылмайтынын анықтады. Алайда PVARA басшысы Билал бин Сакиб спекулятивті токендер мен қамтамасыз етілген цифрлық құралдарды – мысалы, толық резервтелген стейблкоиндерді, токенделген алтынды және блокчейндегі исламдық облигацияларды ажыратуға шақырды. Бұл тәсіл прагматикалық болып көрінеді және діни нормалар мен цифрлық экономика қажеттіліктері арасындағы ымыраға негіз бола алады.
Еске сала кетейін, 2025 жылдың қыркүйегінде PVARA әлемнің жетекші криптокомпанияларын елдің қалыптасып келе жатқан цифрлық экономикасына қатысуға өтінім беруге шақырған болатын. Пәкістан криптоиндустрия үшін теңгерімді және қауіпсіз орта құруға басымдық беріп отыр, ал мамандандырылған тергеу бөлімшесін құру – осы стратегияның маңызды элементі.
Сарапшылық пікір: Реттеуші мен құқық қорғау органдары арасындағы өкілеттіктерді бөлу – мүдделер қақтығысы қаупін азайтатын және қадағалау тиімділігін арттыратын дұрыс қадам. Алайда негізгі сын-қатер криптовалюталардың діни мәртебесіне қатысты белгісіздік болып қалады. Егер Пәкістан қамтамасыз етілген цифрлық активтер шариғаттың мақұлдауын алатын формуланы таба алса, ел криптоиндустрия үшін алғашқы ірі исламдық хабтардың біріне айналуы мүмкін.