Пәкістан криптоқылмыспен күресу үшін арнайы бөлімше құруда: реттеудің жаңа кезеңі
Пәкістанның Федералдық тергеу агенттігі (FIA) криптовалюталарды пайдалануға байланысты қылмыстарды тергеуге бағытталған мамандандырылған бөлімшені ресми түрде іске қосты. Жаңа органның негізгі назары — цифрлық активтер арқылы ақшаны жылыстатумен және терроризмді қаржыландырумен күресу. Бөлімше жақында құрылған Ұлттық басқару және командалық орталыққа (NC3) біріктірілді, ол елдің негізгі құқық қорғау және барлау құрылымдарын біріктіреді.
Өкілеттіктерді бөлу және жаңа құрылым
FIA терроризмге қарсы басқармасының директоры Мұхаммад Атар Уахид түсіндіргендей, жаңа бөлімше тек цифрлық валюталарды пайдаланудың қылмыстық аспектісіне маманданады. Сонымен қатар, нарықты реттеу және қатысушыларға лицензия беру Пәкістанның Виртуалды активтерді реттеу басқармасының (PVARA) құзырында қалады. NC3 жаңа бөлімнен басқа, ақшаны жылыстатуға қарсы іс-қимыл, киберпатрульдеу, ашық дереккөздер бойынша барлау, сондай-ақ Интерполдың үйлестіру орталығы мен даркнеттегі белсенділікті тергеу бөлімшесін қамтиды. Уахид сондай-ақ Ұлттық киберқылмысты тергеу агенттігі мен Есірткіге қарсы күштерді осындай мамандандырылған бөлімдер құруға шақырды және тергеулердің шекті мерзімдері бар регламенттерді әзірлеуді жариялады.
Реттеуші ортаны қалыптастыру
Пәкістан криптовалюталарға қатысты саясатын белсенді түрде қайта құрып жатыр. Сәуір айында елдің Мемлекеттік банкі банктерге криптокомпаниялармен жұмыс істеуге толығымен тыйым салған 2018 жылғы ескірген циркулярды жойды. Енді қаржы ұйымдары PVARA-ның алдын ала рұқсаты (NOC сертификаты) бар виртуалды активтерді жеткізушілерге (VASP) шот аша алады. Толық операциялық қызмет тек соңғы лицензияны алғаннан кейін ғана мүмкін болады, оған өтінімдерді қабылдау басталды.
Сонымен қатар, билік діни топтармен күрделі диалог жүргізуде. Маусым айында Jamia Darul Uloom Karachi фетва шығарды, оған сәйкес криптовалюта ислам құқығы бойынша мүлік ретінде танылмайды, бұл оны төлем құралы ретінде пайдалануды күмәнға қалдырады. Алайда PVARA басшысы Билал бин Сақиб сараланған тәсілді қолдануға шақырып, спекулятивті токендер мен қамтамасыз етілген цифрлық активтерді (стейблкоиндер, токенизацияланған алтын, блокчейндегі исламдық облигациялар) бөлуді ұсынды.
Аналитикалық түсініктеме: FIA-ның мамандандырылған бөлімшесін құру — криптоинвестицияларды тарту мен қатаң бақылау арасында тепе-теңдікті сақтауға тырысатын ел үшін логикалық қадам. Алайда негізгі сын-қатер өзгеріссіз қалады: нақты діни мақұлдау мен тұрақты заңнамалық базасыз Пәкістан халықаралық инвесторларды да, сұр аймаққа кетуді жалғастыратын жергілікті ойыншыларды да қорқыту қаупіне ұшырайды. Нарыққа нақты өтімділік пен сенім PVARA лицензиялау процесін аяқтап, цифрлық активтердің шариғат мәртебесі мәселесін шешкеннен кейін ғана пайда болады.