Мемлекеттік Дума бақылауды күшейтеді: банктер күмәнді криптоаударымдарды бұғаттау құқығына ие болады
Мемлекеттік Думаның Қаржы нарығы жөніндегі комитеті «Цифрлық валюта және цифрлық құқықтар туралы» заң жобасының екінші оқылымға дайындалған жаңартылған нұсқасын ұсынды. Негізгі өзгеріс — криптовалюталардың заңсыз айналымына байланысты транзакцияларды бұғаттаудың түбегейлі жаңа тетігі, ол банктерге айтарлықтай өкілеттіктер береді.
Бастапқы редакция екі мемлекеттік тізілім құруды көздеген: бірі — криптовалюта айналымын құқықтық өрісте ұйымдастыратын заңды тұлғалар мен жеке кәсіпкерлер үшін, екіншісі — осындай бұзушыларға қызмет көрсететін шетелдік төлем провайдерлері үшін. Екінші оқылымға қарай бұл құрылым толығымен жойылды.
Тізілімдердің орнына «уәкілетті емес алушы» ұғымы енгізіледі. Бұл — банкте Ресейде тиісті заңды мәртебесіз цифрлық валюталардың айналымын ұйымдастыруға күдік туындаған қаражат алушысы. Өте маңыздысы, заң жобасы мұндай күдіктердің нақты өлшемдерін белгілемейді және бұл міндетті Ресей Банкіне жүктемейді. Әрбір қаржы мекемесі өз өлшемдерін әзірлеп, оларды ішкі құжаттарында бекітеді. Бұл субъективті және ашық емес шешімдерге негіз жасайды.
Анықталған «уәкілетті емес алушылар» туралы мәліметтерді банктер Орталық банкке беруге міндетті. Жауап ретінде реттеуші олардың пайдасына аударымдарға қызмет көрсететін шетелдік төлем провайдерлері туралы ғана деректер бере алады. Бұл ақпаратты жариялау заңда қарастырылмаған, бұл бүкіл жүйенің ашықтығына қатысты сұрақтар туғызады.
Аударымдарды кім бұғаттауы керек және қандай ерекшеліктер бар
Бұғаттау тетігінен төлем агенттері, байланыс операторлары және цифрлық рубль платформасының қатысушылары алынып тасталды. Аударымдардан бас тарту міндеті несиелік ұйымдарға, шетелдік банктердің филиалдарына және төлем карталарын шығарушыларға жүктелген. Банк клиентке шартта көзделген тәртіппен бас тарту туралы дереу хабарлауға міндетті. Алайда, құжатта «уәкілетті емес алушының» өзіне хабарлау рәсімі және бұғаттауға шағымдану тетігі жоқ.
Заң банк аударымнан бас тартуға міндетті емес үш ерекшелікті көздейді:
- операция сыртқы сауда келісімшартына байланысты болса;
- аударым цифрлық валютаны заңды түрде айырбастайтын ұйымның тапсырмасы бойынша жүзеге асырылса;
- транзакция Ресей Банкінің рұқсатымен брокердің немесе сенімгерлік басқарушының тапсырмасы бойынша жүргізілсе.
Мемлекеттік Дума заң жобасын екінші оқылымда 21 шілдеде қарауды жоспарлап отыр. Еске сала кетейін, бұған дейін Орталық банк төрағасының бірінші орынбасары Владимир Чистюхин заңның күшіне ену күнін — 1 қыркүйекті белгілеген болатын.
Аналитик пікірі: Банктерге «күдікті» алушыларды өз бетінше анықтау құқығын беру — бұл нарықтың адал қатысушылары үшін елеулі тәуекелдерді тудыратын орталықсыздандырылған бақылауға қадам. Бірыңғай өлшемдердің және бұғаттауға шағымдану тетігінің болмауы ерікті шешімдерге және заңды криптобизнеске қысымға әкелуі мүмкін, бұл Ресейде цифрлық активтердің өркениетті нарығын қалыптастыруға ықпал ете қоюы екіталай.