Мемлекеттік Дума бақылауды күшейтеді: банктер күдікті криптоаударымдарды бұғаттау құқығына ие болады
Мемлекеттік Думаның Қаржы нарығы жөніндегі комитеті «Цифрлық валюта және цифрлық құқықтар туралы» заң жобасының екінші оқуға дайындалған жаңартылған нұсқасын ұсынды. Негізгі өзгеріс — криптовалютаның заңсыз айналымына байланысты аударымдарды бұғаттаудың жаңа тетігі, бұл банктердің өкілеттіктерін едәуір кеңейтеді.
Құжаттың бастапқы редакциясы уәкілетті органның екі тізілім жүргізуін көздеген. Біріншісіне криптовалюта айналымын заңсыз ұйымдастыратын заңды тұлғалар, жеке кәсіпкерлер және шетелдіктер кіретін еді. Екіншісіне — бірінші тізімдегі тұлғалардың пайдасына аударымдарды қызмет көрсететін шетелдік төлем провайдерлері енгізілетін. Алайда екінші оқуға дейін екі тізім де алынып тасталды.
Олардың орнына «уәкілетсіз алушы» ұғымы енгізіледі. Бұл — банкте Ресейдегі заңды нарық қатысушысы мәртебесінсіз цифрлық валюта айналымын ұйымдастырумен айналысады деген күдік туындаған қаражат алушысы. Айта кетерлігі, заң жобасы күдіктің нақты өлшемшарттарын белгілемейді және оларды әзірлеуді Ресей Банкіне тапсырмайды. Әрбір қаржы мекемесі оларды ішкі құжаттарында өз бетінше анықтайтын болады — бұл субъективті түсіндіру қаупін тудырады.
Бұғаттау және алып тастау рәсімі
Банктер «уәкілетсіз алушылар» туралы мәліметтерді Орталық банкке беруге міндетті. Жауап ретінде реттеуші олардың пайдасына аударымдарға қызмет көрсететін шетелдік төлем қызметтерінің провайдерлері туралы ғана деректерді бере алады. Бұл мәліметтерді жариялау талап етілмейді, бұл процестің едәуір бөлігін көлеңкеде қалдырады.
Екінші оқуға тетіктен төлем агенттері, байланыс операторлары, пошта байланысы операторлары және цифрлық рубль платформасының қатысушылары алынып тасталды. Аударымдардан бас тарту міндеті несиелік ұйымдарға, шетелдік банктердің филиалдарына және төлем карталарын шығарушыларға жүктелген. Банк клиентті шартта белгіленген тәртіппен бас тарту туралы дереу хабардар етуі керек, алайда құжатта «уәкілетсіз алушының» өзін хабардар ету және бұғаттауға шағымдану рәсімдері жоқ.
Аударымнан бас тарту үш жағдайда қолданылмайды: егер операция сыртқы сауда шартына байланысты болса, егер аударым цифрлық валютаны айырбастайтын ұйымның тапсырмасы бойынша жүзеге асырылса немесе егер транзакция Ресей Банкінің рұқсатымен брокердің немесе сенімгерлік басқарушының тапсырмасы бойынша жүргізілсе.
Мемлекеттік Дума заң жобасын екінші оқуда 21 шілдеде қарауды жоспарлап отыр. Бұған дейін Орталық банк төрағасының бірінші орынбасары Владимир Чистюхин крипторынқты реттеу туралы заң 1 қыркүйекте күшіне енетінін айтқан болатын.
Менің талдауым: Бұл заң жобасы — Ресейде криптоайналымды бақылауды күшейтуге бағытталған кезекті қадам. Күдіктің нақты өлшемшарттары мен бұғаттауға шағымдану рәсімінің болмауы банктер тарапынан озбырлыққа негіз жасайды. Нарық аударымдардан бас тарту санының өсуіне дайындалуы керек, бұл пайдаланушылардың бір бөлігін заңсыз арналарға итермелеуі мүмкін. Менің ойымша, неғұрлым ашық тетік пен адал қатысушылардың құқықтарын қорғаусыз реттеу көлеңкелі сектормен тиімді күрес құралы емес, шамадан тыс қысым құралына айналу қаупі бар.