$20 млн криптопирамида: Американдық инвесторға 29 эпизод бойынша айып тағылды
АҚШ-тың федералды үлкен алқа билері Су-Фоллс қаласының 43 жастағы тұрғыны Бенджамин Пол Винерге айып тағылды. Оған ірі алаяқтық схемасын ұйымдастыру айыпталып, зардап шеккендер шамамен $20 млн жоғалтқан. Бұл іс — криптовалюталар инновациялық актив ретінде емес, қылмыс іздерін жасыру құралы ретінде пайдаланылатын резонанстық тергеулер тізбегіндегі тағы бір буын.
Не айыпталады?
Айыптау қорытындысы 29 тармақтан тұрады. Винерге байланыс құралдарын пайдаланып алаяқтық жасау, ақшаны жылыстату, банктік алаяқтық және жеке деректерді заңсыз пайдалану айыптары тағылады. Өткен аптада ол кінәсін мойындамай, 2026 жылғы қыркүйекке белгіленген сот отырысына дейін кепілге босатылды.
Сегіз компаниядан тұратын схема
Тергеу органдарының мәлімдеуінше, Винер сегіз бақылауындағы компаниялар желісі арқылы, оның ішінде цифрлық валютамен де қаражат тартқан. Олардың көпшілігі «Benaiah» атауын алған — мысалы, Benaiah Capital LLC және Benaiah Digital LP. Сондай-ақ Aslan Management LLC және Runway Four10 компаниялары да аталған. Айыптау нұсқасы бойынша, ол инвесторларды кірістілік пен кепілдіктер туралы жалған мәлімдемелер жасап адастырған.
Механизм классикалық қаржы пирамидасын еске салады: қаражат таусылғанда немесе инвесторлар қайтаруды талап еткенде, Винер жаңа қатысушыларды тартып, олардың ақшасымен ескі салымшыларға төлеп, жеке шығындарын жапқан. Зардап шеккендер, айтылғандай, Оңтүстік Дакота мен Миннесота штаттарында орналасқан.
Банктер мен криптобиржалар арқылы жылыстату
Қылмыстық кірістерді заңдастыру тәсілі ерекше қызығушылық тудырады. Тергеу ақшаны жылыстату дәстүрлі банктер арқылы да, криптовалюта биржалары арқылы да жүргізілген деп есептейді. Фиаттық және цифрлық активтердің қарсы ағындары, айыптау пікірінше, операциялар мен қаражаттың нақты иесін жасыруға көмектескен.
Сонымен қатар, 2025 жылдың сәуірінде Винер тергеу нұсқасы бойынша, Су-Фоллстағы банкті алдап, $1 млн көлемінде несие желісін ашқан. Ол үшін құжаттарды қолдан жасап, иелерінің келісімінсіз басқа адамдардың жеке деректерін пайдаланған.
Контекст: қудалау толқыны
Винердің ісі инвестициялық алаяқтық және қаражатты шығару үшін криптовалюталарды пайдалану бойынша жиілеген процестер қатарын толықтырады. 2025 жылы АҚШ Әділет министрлігі 265 адамға осындай айыптар тағып, жалпы залалды $16 млрд-тан астам деп бағалады.
Сарапшы пікірі: Тағы бір резонанстық жағдай АҚШ реттеушілерінің ескертулерден белсенді әрекеттерге көшкенін айқын көрсетеді. Инвесторлар өте сақ болуы керек: жоғары кірістілік пен әдемі уәделер — әрдайым дерлік пирамиданың алғашқы белгісі. Криптовалюта тек трассировканы қиындатады, бірақ схеманы қауіптілігі аз етпейді.