ІІМ үлкен көлеңкелі желіні жойды: 24 000 Qiwi-әмияндары және 30 миллиард рубль
Құқық қорғау органдарының ауқымды операциясы Ресейдегі ең ірі көлеңкелі қаржы инфрақұрылымдарының бірінің тарихына нүкте қойды. Мәскеуде тергеу нұсқасы бойынша жалған Qiwi-әмияндары арқылы шетелге 30 миллиард рубльден астам қаражат шығаруды ұйымдастырған үш негізгі күдікті ұсталды.
Ішкі істер министрлігінің ГУЭБиПК қызметкерлері ашқан схема өзінің ауқымымен және цинизмімен таң қалдырады. Ұсталғандар — «Интерком» компаниялар тобының басшылары мен иелері Григорий Кисильгоф пен Денис Ли, сондай-ақ терминалдық бизнестің бенефициары Александр Михальчук — 2022-2023 жылдары банктік төлем агенттері ретінде әрекет еткен. Олар ұрланған жеке деректерді пайдаланып, жалған адамдарға (дроптарға) Qiwi-әмияндарын тіркеген. Барлығы нақты банктік шоттарға байланыстырылмаған 24 000-нан астам осындай әмиян жасалған. Терминалдық желі арқылы ұйымдастырушылар шетелге 30 миллиард рубльден астам қаражат шығарған.
Анонимділік криптовалютаға көпір ретінде
Тергеу Qiwi-әмияны криптовалютаны сатып алу мен сатудың ең танымал құралдарының бірі болғанын, көлеңкелі кірістерді заңдастыруға мүмкіндік бергенін анықтады. Анонимді әмияндар фиаттық көлеңкелі айналым мен криптовалюталық операциялар арасындағы көпір қызметін атқарған. Олар арқылы заңсыз онлайн-казино, букмекерлік кеңселер мен есірткі саудасының ақшасы өткен. Тергеу деректері бойынша, дроптар әмияндарды верификациялау үшін күдіктілердің кеңселеріне жеке келген.
Қылмыстық іс ІІМ Тергеу департаментімен 2026 жылғы 11 ақпанда қозғалған. Күдіктілерге РФ ҚК 187-бабының 2-бөлігі (төлем құралдарының заңсыз айналымы) және 193.1-бабының 3-бөлігінің «а», «б» тармақтары (ұйымдасқан топпен аса ірі мөлшерде жалған құжаттарды пайдалана отырып жасалған валюталық операциялар) бойынша айып тағылуда. Мәскеудің Мещанский соты 25 маусымда үшеуін де тергеу изоляторына жіберді. Алайда схеманың болжамды ұйымдастырушылары шетелде болып, тергеу үшін қолжетімсіз күйінде қалуда.
Qiwi елесі: күрес пен қайта жандану тарихы
Бұл оқиға — мемлекеттің жылдар бойы көлеңкелі операциялар арнасын қалай дәйекті түрде жапқанының айқын мысалы. Анонимді әмияндарға қарсы белсенді күрес 2019 жылы басталған: алдымен қолма-қол ақша алуға тыйым салынса, кейін анонимді толтыруға тыйым салынды. Кейін Орталық банк анықталмаған карталар мен шетелдік дүкендерге аударымдарды жауып тастады. Шиеленіс 2024 жылғы 21 ақпанда Киви-банктің лицензиясының қайтарылуымен аяқталды. Реттеуші ақшаны жылыстатуға қарсы заңнаманың жүйелі түрде бұзылғанын және азаматтардың келісімінсіз әмияндар ашылғанын анықтады.
Сонымен бірге Орталық банктің тізілімінен Contact төлем жүйесі алынып тасталды, ал 2025 жылғы желтоқсанда ұйым ресми түрде таратылды. Сонымен қатар, ресейлік активтер иесін одан да ертерек ауыстырды: 2024 жылғы қаңтардың соңында Qiwi plc бизнесті «Киви» АҚ-да шоғырландырылған, бұрынғы бас директор Андрей Протопоповтың Fusion Factor Fintech компаниясына сатты. Qiwi plc 2024 жылғы тамызда атауын NanduQ деп өзгертті. Ақырында, 2026 жылғы 6 мамырда Fusion Factor Fintech мәміле бойынша есеп айырысуды толығымен аяқтады.
Параллельді түрде бренд екінші тыныс алды: «Киви» «Займер» финтех-тобымен бірлесіп, 2025 жылғы 17 желтоқсанда «Евроальянс» банкінің базасында Qplus электронды әмиянын іске қосты. Жаңа сервис рубль мен теңге сақтауға, қаражат аударуға және қызметтерге ақы төлеуге, сондай-ақ валюталық шоттар мен виртуалды карталар ашуға мүмкіндік береді.
Менің пікірім: Бұл схеманың ашылуы — нарыққа күшті сигнал. Ол тіпті ең танымал және қорғалған сияқты көрінетін заңсыз операциялар құралдары ерте ме, кеш пе реттеушілердің назарына ілігетінін көрсетеді. Qiwi-дің жаңа «қайта іске қосылған» туындысы Qplus-тың осындай ірі іс аясында пайда болуы оған құқық қорғау органдарының жоғары назарын аударатыны сөзсіз. Мәселе тек жаңа сервистің өзінің алдыңғысының қателіктерін қаншалықты тиімді болдырмай алатынында.