Qiwi-дің көлеңкелі империясы: ІІМ 24 000 жалған әмиян арқылы 30 миллиард рубльді шығаруды тоқтатты
Құқық қорғау органдары фиат әлемі мен криптовалюталық андеграунд арасындағы көпір қызметін атқарып келген көлеңкелі қаржы инфрақұрылымына ауыр соққы берді. Мәскеуде анонимді Qiwi-әмияндарын пайдаланып, шетелге қаражат шығарудың ауқымды схемасын ұйымдастырған үш негізгі тұлға ұсталды. Заңсыз аударылған қаражаттың жалпы көлемі 30 миллиард рубльден асты.
Жерасты желісі қалай жұмыс істеді
Тергеу 2022–2023 жылдары ұсталғандар — «Интерком» компаниялар тобының басшылары Григорий Кисильгоф, Денис Ли және терминалдық бизнестің бенефициары Александр Михальчук — заңсыз банктік төлем агенттері ретінде әрекет еткенін анықтады. Ұрланған жеке деректерді пайдалана отырып, олар Qiwi төлем жүйесінде жалған адамдарға (дроптарға) аккаунттар тіркеген. Осылайша, нақты банктік шоттарға байланбаған 24 000-нан астам әмиян жасалған.
Терминалдық желі арқылы қылмыскерлер бұл әмияндарды қолма-қол ақшамен толтырып, содан кейін қаражат шетелге шығарылған. Тергеу нұсқасы бойынша, Qiwi-әмиян заңсыз онлайн-казиноларға, букмекерлік кеңселерге және есірткі саудасына қызмет көрсете отырып, ақшаны жылыстату тізбегіндегі маңызды буын болған. Айта кетерлігі, дроперлер фигуранттардың кеңселеріне барып, жеке «верификациядан» өткен, бұл схемаға заңдылық көрінісін берген.
Құқықтық салдарлар және контекст
ІІМ Тергеу департаменті 2026 жылғы 11 ақпанда қылмыстық іс қозғады. Ұсталғандарға РФ ҚК 187-бабының 2-бөлігі (төлем құралдарының заңсыз айналымы) және РФ ҚК 193.1-бабының 3-бөлігінің «а», «б» тармақтары (ерекше ірі мөлшерде жалған құжаттармен валюталық операциялар) бойынша айып тағылуда. Мәскеудің Мещан соты 25 маусымда үшеуін де тергеу изоляторына жіберді. Алайда, атап өтілгендей, схеманың нағыз ұйымдастырушылары шетелде орналасқан және ресейлік әділ сот үшін қол жетімсіз болып қалуда.
Qiwi-дің өлімі және қайта жандануы
Бұл оқиға — мемлекеттің анонимді Qiwi-әмияндарына қарсы күресінің ұзақ тарихындағы соңғы тарау. Шектеулер 2019 жылы басталды: алдымен қолма-қол ақшаны алуға тыйым салынса, кейін анонимді толтыруға тыйым салынды. Шиеленіс 2024 жылғы 21 ақпанда Орталық банктің «Киви-банк» лицензиясын қайтарып алуымен аяқталды. Реттеуші ақшаны жылыстатуға қарсы заңнаманың жүйелі бұзылуын және азаматтардың келісімінсіз әмияндардың ашылуын анықтады. Сонымен қатар, Contact төлем жүйесі жойылып, банктің активтері АСВ тарапынан 68,2 млрд рубльге бағаланды, міндеттемелері 43,1 млрд рубльді құрады.
Айта кетерлігі, Qiwi бренді ұмыт қалған жоқ. 2025 жылдың желтоқсанында «Займер» финтех-тобымен бірлесіп, «Евроальянс» банкінің базасында Qplus атты жаңа электронды әмиян іске қосылды. Жаңа қызмет рубль мен теңгені сақтауға, қаражат аударуға және валюталық шоттар ашуға мүмкіндік береді. Алайда, ашылған схема аясында бұл қайта жандану менде күрделі сұрақтар туғызады. Жаңа жоба өзінің алдыңғысының тағдырын қайталай ала ма, әлде бұл сол көлеңкелі құралдың реинкарнациясы ғана ма?
Сарапшы пікірі: Бұл жағдай — анонимді төлем құралдарының сөзсіз қылмыс үшін магнитке айналатынының айқын дәлелі. Мемлекет бұл арналарды дәйекті түрде жауып, бақылаусыз «жабайы» финтех дәуірінің аяқталып келе жатқанын көрсетеді. Криптовалюта нарығы үшін бұл сигнал: фиат пен цифрлық активтер арасындағы көпірлер тек қатайтылады және заңды ойыншылар жаңа, ашық жолдарды іздеуге мәжбүр болады.