Qiwi-дің көлеңкелі империясы: ІІМ 24 000 әмияннан тұратын, арқылы 30 млрд рубль ағып кеткен желіні ашты
Көлеңкелі қаржы секторына ауқымды соққы: құқық қорғау органдары Ресейден заңсыз ақша шығару үшін Qiwi төлем жүйесін пайдаланған ұйымдасқан топтың әрекетін тоқтатты. Тергеу анықтағандай, қылмыскерлер 24 000-нан астам анонимді Qiwi-әмияндардан тұратын желіні құрып, бақылаған, олар арқылы орасан зор сомалар — 30 миллиард рубльден астам қолма-қол ақшаға айналдырылып, шетелге шығарылған.
«Дроп» схемасы және миллиардтаған қолма-қол ақша айырбасы
Тергеу орталығында «Интерком» компаниялар тобының басшылары Григорий Кисильгоф пен Денис Ли, сондай-ақ терминал бизнесінің бенефициары Александр Михальчук болды. Тергеу нұсқасы бойынша, 2022-2023 жылдары бұл адамдар банктік төлем агенттері ретінде әрекет еткен. Ұрланған жеке деректерді пайдалана отырып, олар жалған адамдарға — «дроптарға» аккаунттар рәсімдеген. Нәтижесінде нақты банктік шоттарға байланбаған мыңдаған виртуалды әмияндар жасалды, бұл транзакцияларды жоғары дәрежедегі анонимділікпен жүргізуге мүмкіндік берді. Дәл осы фигуранттардың біріне тиесілі терминалдық желі арқылы қылмыскерлер ақша шығаруды жүзеге асырған.
Фиат пен криптовалюта арасындағы көпір
Тергеу анонимді Qiwi-әмияндар фиаттық рубльдерді криптовалютаға және керісінше айырбастау үшін тамаша көпір қызметін атқарған деген қорытындыға келді. Осы инфрақұрылым арқылы заңсыз онлайн-казино, букмекерлік кеңселер мен есірткі саудасының ақшасы өткен. Негізінде, бұл схема көлеңкелі экономика үшін «криптовалюталық шлюз» болған. Тергеушілер анықтағандай, дроптар фигуранттардың кеңселеріне барып, жеке верификациядан өткен, бұл схеманы одан да күрделі еткен.
Қылмыстық іс 2026 жылғы 11 ақпанда қозғалды. Фигуранттарға ҚК-нің 187-бабының 2-бөлігі (төлем құралдарының заңсыз айналымы) және Ресей Федерациясы ҚК-нің 193.1-бабының 3-бөлігінің «а», «б» тармақтары (ұйымдасқан топпен ерекше ірі мөлшерде жалған құжаттарды пайдалана отырып жасалған валюталық операциялар) бойынша айып тағылуда. Мәскеудің Мещанский соты 25 маусымда үшеуін де қамауға алды. Алайда, қолда бар ақпарат бойынша, схеманың болжамды ұйымдастырушылары шетелде және әзірге тергеу үшін қолжетімсіз.
Qiwi елесі және брендтің қайта жандануы
Бұл тергеу мемлекеттің Qiwi анонимді қаржы құралдарымен күресінің ұзақ тарихындағы логикалық нүкте болды. 2024 жылы-ақ Ресей Орталық банкі Киви-банктің лицензиясын қайтарып алып, оны жүйелі түрде ақшаны жылыстатуға қарсы заңнаманы бұзғаны және көлеңкелі контрагенттерге қызмет көрсеткені үшін айыптаған болатын. Contact төлем жүйесі де жойылды.
Айта кетерлігі, осы оқиғалар аясында «Киви» бренді екінші өмірге ие болды: 2025 жылғы желтоқсанда «Евроальянс» банкінің базасында Qplus электронды әмияны іске қосылды. Ашылған ауқымды желіні ескере отырып, бұл қайта іске қосу сөзсіз реттеушілер мен құқық қорғау органдарының мұқият назарын аударады.
Сарапшының пікірі: Бұл іс — мемлекеттің криптоайырбастау пункттерін лицензиялауды неліктен қатаң талап ететінінің айқын мысалы. Анонимді электронды әмияндар, әсіресе терминалдық желілермен біріктірілгендері, фиаттық қолма-қол ақша айырбасы мен криптовалюталық транзакциялардың мүдделері тоғысатын «сұр аймақ» болып қала береді. Тиісті бақылаусыз мұндай құралдар қаржы жүйесін айналып өту үшін үнемі пайдаланылады.