Qiwi-дің көлеңкелі империясы: ІІМ 30 млрд рубльді шығаруға арналған 24 000 анонимді әмияннан тұратын желіні ашты
Құқық қорғау органдары Qiwi төлем жүйесінің базасында құрылған ауқымды көлеңкелі қаржы желісінің қызметін тоқтатты. Осы қызметтің тарихына нүкте қойған тергеу барысында негізгі фигуранттар ұсталды, ал заңсыз шығарылған қаражаттың жалпы көлемі 30 миллиард рубльден асты.
ІІМ ЭҚжКББ қызметкерлері Мәскеуде схеманың үш қатысушысын, оның ішінде «Интерком» компаниялар тобының басшылары мен терминалдық бизнестің бенефициарын ұстады. Тергеу нұсқасы бойынша, 2022-2023 жылдары қылмыскерлер ұрланған жеке деректерді пайдаланып, жалған адамдарды (дроптарды) тіркеп, олардың атына анонимді Qiwi-әмияндарын ашқан. Осылайша нақты банк шоттарына байланыстырылмаған 24 000-нан астам аккаунт жасалған. Ұйымдастырушылар терминалдық желі арқылы шетелге 30 млрд рубльден астам қаражат шығарған.
Фиат пен криптовалюта арасындағы көпір
Тергеу анонимді Qiwi-әмияндары көлеңкелі фиат айналымынан криптовалюталық операцияларға қаражат ағынының негізгі буыны қызметін атқарғанын анықтады. Олар арқылы заңсыз онлайн-казино, букмекерлік кеңселер мен есірткі саудасының ақшасы өткен. Дроперлер әмияндарды верификациялау үшін фигуранттардың кеңселеріне жеке келіп, заңдылық көрінісін жасаған.
Қылмыстық іс 2026 жылғы 11 ақпанда РФ ҚК-нің 187-бабы (төлем құралдарының заңсыз айналымы) және 193.1-бабы (ерекше ірі мөлшерде жалған құжаттармен валюталық операциялар) бойынша қозғалды. Мәскеудің Мещан соты 25 маусымда үшеуін де қамауға алды, алайда тергеу деректері бойынша схеманың болжамды ұйымдастырушылары шетелде және қолжетімсіз күйде қалуда.
Qiwi елесі: лицензияны қайтарып алудан қайта жандануға дейін
Бұл оқиға – мемлекеттің анонимді қаржы операциялары арнасын жабуға бағытталған көпжылдық әрекеттерінің заңды финалы. Әлі 2019 жылы шектеулер басталды: алдымен қолма-қол ақша алуға тыйым салынды, кейін анонимді толтыруға. 2024 жылғы ақпанда Орталық банк Ресейдің үздік 100 банкінің қатарына кірген Киви-банктің лицензиясын қайтарып алды. Себеп – ақшаны жылыстатуға қарсы заңнаманы жүйелі түрде бұзу және көлеңкелі контрагенттерге қызмет көрсету.
Параллельді түрде бренд екінші тыныс алды. 2025 жылғы желтоқсанда «Киви» «Займер» финтех-тобымен бірлесіп «Евроальянс» банкінің базасында Qplus электронды әмиянын іске қосты. Жаңа қызмет рубль мен теңге сақтауға, қаражат аударуға және валюталық шоттар ашуға мүмкіндік береді. ІІМ ашқан схема аясында бұл ребрендинг құқық қорғаушыларда елеулі сұрақтар туғызады.
Сарапшы пікірі: Бұл желінің ашылуы – айсбергтің ұшы ғана. Қаражатты шығару үшін «анонимді әмияндар – криптовалюта» байламының қолданылуы тағы бір рет растайды: ресейлік билік фиатты цифрлық активтерге бақылаусыз айырбастау мүмкін болатын барлық арналарға бақылауды күшейтеді. P2P-ауыстырғыштар мен лицензиясыз криптосервистер нарығын елеулі тазарту күтіп тұр.