Росфинмониторинг криптобизнес үшін қатаң ережелер енгізеді: толық сәйкестендіру және Travel Rule
Ресейдегі цифрлық активтер нарығы елеулі өзгерістерге дайындалуда. Росфинмониторинг криптовалюталық операцияларды бақылауды күшейтуге бағытталған түзетулер пакетін жариялады. Бұл тек формальды өзгерістер емес, саланың барлық қатысушылары үшін ойын ережелерін түбегейлі қайта құру болып табылады.
Негізгі жаңалық — крипто нарығына жаңадан кіретін барлық ойыншылар үшін міндетті толық клиенттік идентификация. Криптовалюталармен және цифрлық құқықтармен жұмыс істегісі келетін брокерлер мен сенімгерлік басқарушылар енді өз клиенттерінің деректерін ғана емес, сонымен қатар бенефициарлар мен пайда алушылар туралы ақпаратты да ашуға міндетті. Бұл анонимді схемаларға соққы беретін ашықтыққа бағытталған маңызды қадам.
Крипто айырбастау пункттері мен депозитарийлерге әкімшілік жүктемені азайту үшін коммерциялық банктер мен бағалы қағаздар нарығының кәсіби қатысушыларына идентификация функцияларын беру механизмі қарастырылған. Алайда бұл жеңілдету емес, керісінше жауапкершілікті неғұрлым реттелетін секторға ауыстыру болып табылады.
Өзгерістердің ең маңызды блогы — міндетті бақылауға жататын операциялар тізімін кеңейту. Оған криптотранзакциялардың бес жаңа түрі енгізіледі. Сонымен қатар, цифрлық депозитарий аударымдарды ақпараттық сүйемелдеу жүйесіне біріктіріледі. Бұл қаражат қозғалысын толық бақылауды білдіреді.
Travel Rule стандартын енгізу міндетті болады. Енді әрбір криптотранзакция жіберуші мен алушы туралы толық ақпаратпен бірге жүруі керек. Бұл ЕО мен FATF юрисдикцияларының көпшілігінде қолданыстағы талаптардың тікелей аналогы. Іс жүзінде, әмияндар арасындағы анонимді аударымдар мүмкін емес болады.
Айта кету керек, бұл нормалардың бір бөлігі қолданыстағы заңнамада (ФЗ-115) бекітілген. Атап айтқанда, 1 миллион рубльден асатын цифрлық қаржы активтерімен жасалатын мәмілелер ерекше бақылауда. Банктер, брокерлер және цифрлық депозитарийлер күдікті криптовалюта аударымдарын бұғаттау құқығына ие. Цифрлық құқықтарды пайдалана отырып жасалатын сыртқы сауда операцияларын бақылау бөлек көрсетілген.
Мұндай қатаң шаралардың қажеттілігі алдағы FATF бағалауымен тікелей байланысты. Ресей «сұр тізімге» еніп қалмау үшін өзінің AML жүйесін халықаралық стандарттарға сәйкестендіруге ұмтылады. Росфинмониторинг директорының кеңесшісі Влада Корчагинаның айтуынша, мақсат — криптовалюта нарығын «криминалсыздандыру».
Жаңа енгізілімдер «Цифрлық валюта және цифрлық құқықтар туралы» заң жобасы қабылданғаннан кейін ғана күшіне енеді, ол әзірге тек бірінші оқылымнан өтті. Алайда қозғалыс векторы айқын: Ресейдегі стихиялық және анонимді крипто айырбас дәуірі аяқталуға жақын.
Cryptalist аналитигінің пікірі: Нарықты сөзсіз консолидация күтіп тұр. Қатаң комплаенске дайын емес шағын және орта айырбастау пункттері көлеңкеге кетеді немесе жабылады. Керісінше, ірі ойыншылар жұмыс істеу үшін заңды алаң алады. Ұзақ мерзімді перспективада бұл институционалдық инвесторлар үшін оң сигнал, бірақ қысқа мерзімде біз соңғы пайдаланушылар үшін қызмет құнының өсуін және P2P нарығында өтімділіктің төмендеуін көреміз.