Ресейдің Қаржы мониторингі қызметі крипторынды толық тазартуға дайындалуда: сәйкестендіру мен бақылаудың жаңа ережелері
Ресейдің қаржылық реттеуі жаңа кезеңге аяқ басады. Росфинмониторинг цифрлық валюталармен операцияларды бақылауды күшейтуге бағытталған шаралар кешенін жариялады. Бұл жай ғана формальды түзетулер емес — криптоиндустрияның барлық қатысушылары үшін ойын ережелерін жүйелі түрде қайта қарау туралы мәселе болып отыр.
Толық сәйкестендіру: енді барлығына міндетті
Негізгі жаңалық — нарықтың жаңа ойыншыларына клиенттерді толық сәйкестендіруді, сондай-ақ бенефициарлар мен пайда алушылар туралы деректерді ашуды талап ету. Криптовалюталармен және цифрлық құқықтармен жұмыс істеуді жоспарлап отырған брокерлер мен сенімгерлік басқарушылар соққы астында қалады. Операциялық жүктемені азайту үшін айырбастау орындары мен депозитарийлерге сәйкестендіру функцияларын коммерциялық банктерге және бағалы қағаздар нарығының кәсіби қатысушыларына беруге рұқсат етіледі. Бұл өзіндік ымыра: бизнес бюрократиямен тұншықтырылмайды, бірақ бақылау қатаң болып қалады.
Міндетті бақылауды кеңейту және Travel Rule
Міндетті бақылауға жататын операциялар тізімі криптовалютамен байланысты бес жаңа түрмен толықтырылады. Сонымен қатар цифрлық депозитарий аударымдарды ақпараттық сүйемелдеу жүйесіне интеграцияланады. Ерекше назар — Travel Rule енгізуге: әрбір криптотранзакция жіберуші мен алушы туралы толық ақпаратпен бірге жүреді. Бұл стандарт ЕО мен FATF юрисдикцияларының көпшілігінде белсенді қолданылып келеді. Ресей беделдік тәуекелдерді болдырмау үшін халықаралық нормаларға сәйкес келуге ұмтылып отыр.
Практикалық салдарлар мен контекст
Талаптардың бір бөлігі ФЗ-115-те бекітілген: 1 миллион рубльден асатын цифрлық қаржы активтерімен жасалатын мәмілелер міндетті бақылау операцияларына жатады. Банктер, брокерлер және цифрлық депозитарийлер күдікті аударымдарды бұғаттау құқығын алады. Цифрлық құқықтар қарсы ұсыну ретінде пайдаланылатын сыртқы сауда операцияларын бақылау жеке жазылған. Росфинмониторинг өкілдерінің айтуынша, мақсат — нарықты «декриминализациялау» және алдағы бағалау алдында ресейлік AML жүйесін FATF ұсынымдарына сәйкестендіру.
Жаңалықтар «Цифрлық валюта және цифрлық құқықтар туралы» заң жобасы қабылданғаннан кейін күшіне енеді, ол әзірге тек бірінші оқылымнан өтті. Алайда реттеу қарқыны күтуге көп уақыт қалмағанын меңзейді.
Аналитик пікірі: Ресей еуропалық MiCA-ға ұқсас қатаң реттеу курсын ұстанып отырғаны анық. Нарықтың адал қатысушылары үшін бұл керісінше плюс: ашықтық тәуекелдерді азайтып, сенімді арттырады. Бірақ көлеңкелі айырбастау орындары мен анонимді аударымдар үшін қиын кезең басталады. Нарықты консолидация күтіп тұр — compliance-ге дайын емес ұсақ ойыншылар кетеді, ал ірілері жұмыс істеу үшін заңды алаң алады.