Ресейдің Қаржылық мониторинг қызметі қатаң шаралар дайындап жатыр: жаңа заң криптоалмастырушылардың анонимділігіне соққы береді.
Ресейдің цифрлық валюта нарығы түбегейлі өзгерістер табалдырығында тұр. Ресфинмониторинг заңсыз криптооперациялардың оттегін толығымен жауып тастайтын түзетулер пакетін жариялады. Жаңа реттеуші құрылымның орталығында — транзакциялардың толық ашықтығы мен қатысушылардың қатаң сәйкестендірілуі.
Негізгі жаңалық: барлық кәсіби ойыншылар — брокерлер, сенімгерлік басқарушылар, айырбастау пункттерінің операторлары — клиенттерді толық сәйкестендіруге міндетті болады. Бұл тек паспорт деректері туралы емес, соңғы бенефициарлар мен пайда алушыларды ашу туралы. Бұл әлі күнге дейін сұр аймақта жұмыс істеген анонимді қызметтерге тікелей соққы.
Шағын бизнесті шамадан тыс жүктемеу үшін реттеуші икемді механизмді қарастырды: криптоайырбастау пункттері мен депозитарийлер сәйкестендіру функцияларын коммерциялық банктерге және бағалы қағаздар нарығының кәсіби қатысушыларына бере алады. Бұл операциялық шығындарды азайтады, бірақ бақылауды әлсіретпейді.
Орысша Travel Rule: әрбір транзакция — микроскоп астында
Ең маңызды өзгерістердің бірі — бақыланатын операциялар тізімінің кеңеюі. Бес жаңа криптотранзакция түрі қосылады, олар автоматты түрде мониторингке ілінеді. Сонымен қатар, цифрлық депозитарий аударымдарды ақпараттық сүйемелдеу жүйесіне интеграцияланады. Бұл әрбір операция жіберуші мен алушы туралы толық деректермен бірге жүретінін білдіреді — ЕО-да қолданылып жатқан және FATF ұсынған Travel Rule стандартының аналогы.
Еске сала кетейін, 115-ФЗ заңының қолданыстағы редакциясы 1 миллион рубльден бастап цифрлық қаржы активтерімен жасалатын мәмілелерді міндетті бақылауға жатқызады. Енді банктер, брокерлер мен депозитарийлер күдікті криптовалюта аударымдарын бұғаттау құқығына ие болады. Цифрлық құқықтар қарсы ұсыныс ретінде пайдаланылатын сыртқы сауда операцияларын бақылау жеке жазылған.
Неліктен бұл дәл қазір болып жатыр?
Ресфинмониторинг директорының кеңесшісі Влада Корчагина қатаңдатуды алдағы FATF бағалауымен тікелей байланыстырады. Ресей өзінің AML жүйесі қағаз жүзінде емес, нақты өмірде жұмыс істейтінін дәлелдеуі керек. FATF әдістемесі қатаңдады: енді елдерге заңдарды қабылдау жеткіліксіз — тиімді қадағалау мен Travel Rule-дың орындалуын көрсету қажет. Әйтпесе — қаржы жүйесі үшін барлық салдарымен «сұр тізім».
Жаңалықтар «Цифрлық валюта және цифрлық құқықтар туралы» заң жобасы қабылданғаннан кейін күшіне енеді, ол әзірге тек бірінші оқылымнан өтті. Бірақ вектор айқын: ресейлік криптонарық толық ашықтыққа қарай жылжуда, ал анонимді операциялар өткенде қалып отыр.
Менің талдауым: Бұл шаралар — жай формальдылық емес. Олар прецедент жасайды: Ресей криптовалюталарды қатаң бақылаумен дәстүрлі қаржы инфрақұрылымына енгізеді. Адал қатысушылар үшін бұл заңды мүмкіндіктердің көбеюін білдіреді, ал көлеңкелі айырбас үшін — дәуірдің аяқталуын. Нарықты консолидация күтеді, және тек толық ашықтыққа дайындар ғана аман қалады.