Ресейдің Қаржы мониторингі қызметі крипторынокты толық тексеруге дайындалуда: идентификацияның жаңа ережелері және Travel Rule
Ресейдің қаржылық мониторинг реттеушісі цифрлық валюталармен жұмыс істеу ережелеріне ауқымды өзгерістер енгізетінін хабарлады. Ведомство директорының кеңесшісі Влада Корчагинаның мәлімдемесіне сәйкес, жаңа талаптар крипторыноктың барлық негізгі ойыншыларына – брокерлерден сенімгерлік басқарушыларға дейін әсер етеді.
Негізгі жаңалық: клиенттерді толық сәйкестендіру. Енді криптовалюталармен және цифрлық құқықтармен жұмыс істегісі келетін әрбір жаңа қатысушы өзі туралы толық деректер пакетін ұсынуға, сондай-ақ бенефициарлар мен пайда алушылар туралы ақпаратты ашуға міндетті. Бұл талап криптоайырбастау пункттері мен депозитарийлерді қоса алғанда, барлық делдалдарға қолданылады.
Шағын және орта бизнеске операциялық жүктемені азайту үшін реттеуші икемді механизмді ұсынады: сәйкестендіру функцияларын коммерциялық банктерге немесе бағалы қағаздар нарығының кәсіби қатысушыларына беруге болады. Бұл криптосервистерге compliance-процедураларды бақылауды жоғалтпай, негізгі қызметке назар аударуға мүмкіндік береді.
Міндетті бақылауды кеңейту. Міндетті мониторингке жататын операциялар тізбесіне криптотранзакциялардың бес жаңа түрі қосылады. Сонымен қатар, цифрлық депозитарийді аударымдарды ақпараттық сүйемелдеудің бірыңғай жүйесіне интеграциялау жоспарлануда. Бұл қаражаттың барлық қозғалысы нақты уақыт режимінде бақыланатынын білдіреді.
Travel Rule: жіберуші мен алушы туралы толық ақпарат. Ресейлік реттеуші Еуропалық Одақта және FATF юрисдикцияларының көпшілігінде қолданыстағы стандартты енгізеді. Енді әрбір криптотранзакция екі тараптың толық сәйкестендіру деректерімен бірге жүруі керек. Банктер, брокерлер және депозитарийлер, егер ақпарат толық болмаса немесе күмән тудырса, күдікті аударымдарды бұғаттау құқығына ие болады.
Айта кету керек, талаптардың бір бөлігі қолданыстағы заңнамада бекітілген. ФЗ-115 сәйкес, құны 1 миллион рубльден асатын цифрлық қаржылық активтермен жасалатын мәмілелер міндетті бақылауға жатады. Әзірге тек бірінші оқылымнан өткен «Цифрлық валюта және цифрлық құқықтар туралы» жаңа заң жобасы осы нормаларды бекітіп, қосымша шараларды енгізуі керек.
Неліктен бұл болып жатыр? Влада Корчагина қатаңдатуды алдағы FATF бағалауымен тікелей байланыстырады. Ресей заңдардың болуы ғана емес, құқық қолданудың нақты тиімділігін көрсетуі керек. Енді нормативтік базаны қабылдау жеткіліксіз – саланы қатаң қадағалау мен Travel Rule-дың орындалуын іс жүзінде көрсету қажет. Әйтпесе, ел FATF-тің «сұр тізіміне» ену қаупіне ұшырайды.
Менің талдауым: Бұл логикалық және күтілген қадам. Ресейдің крипторынкы ұзақ уақыт бойы «сұр аймақта» қалды, енді реттеуші тәртіп орнатуда. Дегенмен, толық сәйкестендіру мен Travel Rule қылмыспен күресу емес, цифрлық активтердің заңды айналымы үшін инфрақұрылым құру екенін түсіну маңызды. Адал қатысушылар үшін бұл көлеңкеден шығып, құқықтық алаңда жұмыс істеу мүмкіндігі. Анонимділікке үйренгендер үшін – кету немесе бейімделу уақыты.