Ресейдің Қаржы мониторингі қызметі реттеудің жаңа толқынын дайындап жатыр: крипторынокты толық ашықтық күтіп тұр.
Ресейдегі цифрлық активтер нарығы елеулі өзгерістер алдында тұр. Ресфинмониторинг криптовалюта айналымын бақылауды күшейтуге бағытталған түзетулер пакетін жариялады. Ведомствоның ресми мәлімдемелерінен белгілі болғандай, негізгі назар криптоиндустрияның барлық жаңа қатысушыларын толық сәйкестендіру рәсімдерін енгізуге аударылған.
Ең алдымен, өзгерістер цифрлық валюталармен және құқықтармен жұмыс істеуді жоспарлап отырған брокерлер мен сенімгерлік басқарушыларға әсер етеді. Енді олар клиенттерді сәйкестендіріп қана қоймай, сонымен қатар бенефициарлар мен пайда алушылар туралы толық деректерді ашуға міндетті. Бұл нарыққа тікелей сигнал: заңды алаңдағы анонимділік аяқталады.
Кішігірім ойыншыларға әкімшілік жүктемені азайту үшін реттеуші аутсорсинг механизмін қарастырды. Криптоайырбастау орындары мен депозитарийлерге сәйкестендіру функцияларын коммерциялық банктерге және қор нарығының кәсіби қатысушыларына беруге рұқсат етіледі. Бұл қауіпсіздікті құрбан етпей, операциялық икемділікті сақтауға мүмкіндік беретін орынды қадам.
Travel Rule және бақыланатын операциялар тізімін кеңейту
Ең маңызды жаңалықтардың бірі Travel Rule стандартын толық енгізу болады. Енді әрбір криптотранзакция жіберуші мен алушы туралы толық ақпаратпен бірге жүреді. Бұл талап ЕО мен FATF-тің көптеген юрисдикцияларында бұрыннан жұмыс істейді, және Ресей әлемдік стандарттарға сәйкес келуге мәжбүр.
Сонымен қатар, криптовалюталармен байланысты бес жаңа операция түрі міндетті бақылауға қосылады. Естеріңізге сала кетейін, ФЗ-115-тің қолданыстағы редакциясы 1 миллион рубльден асатын цифрлық қаржы активтерімен жасалатын мәмілелерді осындай мәмілелерге жатқызады. Енді банктер, брокерлер және цифрлық депозитарийлер күдікті аударымдарды бұғаттау құқығына ие болады, бұл олардың қаржылық қауіпсіздік сақшылары ретіндегі рөлін айтарлықтай күшейтеді.
Саяси контекст және мерзімдер
Бұл шаралардың қажеттілігі Ресейдің AML-жүйесін FATF тарапынан алдағы бағалаумен тікелей байланысты. Ведомствода атап өткендей, басты мақсат — цифрлық активтер нарығын «криминалсыздандыру». Алайда, мұның артында қатаңырақ шындық жатыр: егер Ресей құқық қолданудың нақты тиімділігін көрсетпесе, ол FATF-тің «сұр тізіміне» ену қаупіне ұшырайды. Ал бұл жай ғана беделдік шығын емес, бүкіл қаржы жүйесіне тікелей соққы.
Жаңалықтар «Цифрлық валюта және цифрлық құқықтар туралы» заң жобасы қабылданғаннан кейін ғана күшіне енеді, ол әзірге тек бірінші оқылымнан өтті. Тез өзгерістерді күтудің қажеті жоқ — процесс айларға созылады, бірақ бағыт нақты белгіленген.
Менің пікірім: Сұр схемалар мен анонимділікке үйренген нарық қатаң шындыққа тап болады. Алайда адал қатысушылар үшін бұл оң сигнал: заңдастыру мен ашықтық — институционалдық инвестициялар мен ұзақ мерзімді тұрақтылықтың жалғыз жолы. Бейімделе алмағандар шетте қалу қаупіне ұшырайды.