Ресейдің Қаржылық мониторинг федералды қызметі реттеудің жаңа толқынын дайындап жатыр: криптоиндустрияны толық идентификация күтіп тұр.
Ресейдің қаржылық реттеушісі криптовалюта нарығына қатысушылар үшін ережелерді кең ауқымды қатаңдатуды дайындап жатыр. Ұсынылған бастамаларға сәйкес, жаңа ойыншылар — брокерлер, сенімгерлік басқарушылар және айырбас операторлары — клиенттерді толық сәйкестендіруді, бенефициарлар мен түпкілікті пайда алушылар туралы деректерді ашуды міндеттейді. Бұл заңдастыруға бағытталған маңызды қадам, бірақ қатаң шеңбермен.
Банктер арқылы жүктемені азайту
Шағын операторларды шамадан тыс жүктемеу үшін криптоайырбастау орындары мен депозитарийлерге сәйкестендіру функцияларын коммерциялық банктерге және бағалы қағаздар нарығының кәсіби қатысушыларына беруге рұқсат етіледі. Бұл ақылға қонымды ымыра: ол операциялық шығындарды азайтады, бірақ қаржы жүйесі деңгейінде бақылауды сақтайды.
Міндетті бақылауды кеңейту және Travel Rule
Міндетті бақылауға криптовалюталармен бес жаңа операция түрі енеді. Негізгі жаңалық — ЕО мен FATF юрисдикцияларының көпшілігінде қолданылып жүрген Travel Rule ережесін енгізу. Енді әрбір криптотранзакция жіберуші мен алушы туралы толық ақпаратпен қоса жүреді. Цифрлық депозитарий аударымдарды ақпараттық сүйемелдеу жүйесіне интеграциялауды жоспарлап отыр, бұл қаражаттың барлық қозғалысын реттеуші үшін ашық етеді.
Қолданыстағы заңнама (ФЗ-115) 1 миллион рубльден бастап цифрлық қаржы активтерімен жасалатын мәмілелерді міндетті бақылауға жатқызады. Банктер, брокерлер және депозитарийлер күдікті аударымдарды бұғаттау құқығына ие болады. Цифрлық құқықтар қарсы ұсыну ретінде пайдаланылатын сыртқы сауда операцияларын бақылау бөлек жазылған.
Себебі — FATF бағалауына дайындық
Бастаманың қажеттілігі алдағы бағалау алдында Ресейдің AML жүйесін FATF ұсынымдарына сәйкестендірумен тікелей байланысты. Мақсат — криптовалюта және цифрлық активтер нарығын «декриминализациялау». Алайда шындық мынада: енді елдерге тек заңдар қабылдау жеткіліксіз — олар іс жүзінде қатаң қадағалау мен Travel Rule-дың орындалуын көрсетуге міндетті, әйтпесе «сұр тізімге» ену қаупі бар.
Жаңа енгізілімдер «Цифрлық валюта және цифрлық құқықтар туралы» заң жобасы қабылданғаннан кейін ғана күшіне енеді, ол әзірге тек бірінші оқылымнан өтті. Бұл нарыққа бейімделу үшін аз уақыттық кеңістік береді.
Менің пікірім: Бастама AML-бақылауды күшейтудің жаһандық үрдісі аясында қисынды. Алайда ұзақ уақыт «сұр» аймақта өмір сүрген ресейлік криптонарық үшін толық сәйкестендіруге күрт көшу капиталдың бақыланбайтын юрисдикцияларға кетуіне немесе көлеңкеге кетуіне себеп болуы мүмкін. Негізгі мәселе — іс жүзінде құқық қолданудың қаншалықты икемді болатыны.