Ресейдің Қаржы мониторингі қызметі крипторынды толық тазартуға дайындалуда: идентификация мен бақылаудың жаңа ережелері
Ресейдің қаржылық реттеушісі цифрлық валюталар айналымы ережелеріне түбегейлі өзгерістер енгізуге дайындалуда. Ведомство директорының кеңесшісі Влада Корчагина криптовалюта нарығын көлеңкеден толық шығаруға бағытталған қатаң шаралар сериясын жариялады.
Негізгі өзгерістер: Криптоиндустрияның барлық жаңа қатысушылары — брокерлерден сенімгерлік басқарушыларға дейін — клиенттерді толық сәйкестендіруден өтуге міндетті болады. Бұл бенефициарлар мен түпкілікті пайда алушылар туралы деректерді ашуды қамтиды. Операциялық жүктемені азайту үшін айырбастау орындары мен депозитарийлерге бұл функцияларды коммерциялық банктер мен бағалы қағаздар нарығының кәсіби қатысушыларына беруге рұқсат етіледі.
Міндетті бақылауды кеңейту
Бақыланатын операциялар тізімі криптовалютамен жасалатын бес жаңа мәміле түрімен толықтырылады. Цифрлық депозитарий аударымдарды ақпараттық сүйемелдеу жүйесіне интеграцияланады. Travel Rule стандартын сақтауға ерекше назар аударылады: енді әрбір криптотранзакция жіберуші мен алушы туралы толық ақпаратпен бірге жүреді. Ұқсас ережелер ЕО мен FATF юрисдикцияларының көпшілігінде қазірдің өзінде қолданылады.
Құқықтық база және мерзімдер
Талаптардың бір бөлігі қолданыстағы заңнамада бекітілген. Атап айтқанда, ФЗ-115 1 миллион рубльден бастап сомадағы цифрлық қаржы активтерімен жасалатын мәмілелерді міндетті бақылау операцияларына жатқызады. Банктер, брокерлер және цифрлық депозитарийлер күдікті аударымдарды бұғаттау құқығына ие болады. Цифрлық құқықтарды пайдалана отырып, сыртқы сауда операцияларын бақылау бөлек жазылған.
Жаңа енгізулер «Цифрлық валюта және цифрлық құқықтар туралы» заң жобасы қабылданғаннан кейін ғана күшіне енеді, ол әзірге тек бірінші оқылымнан өтті. Корчагина бұл бастаманы алдағы бағалау алдында Ресейдің AML жүйесін FATF ұсынымдарына сәйкестендіру қажеттілігімен тікелей байланыстырды.
Аналитикалық қорытынды
Бұл шаралар — жай бюрократиялық формальдылық емес, нақты құқық қолдануға дайындық сигналы. FATF бағалау әдістемесін қатайтты: енді елдерге заңдар қабылдау жеткіліксіз — олар тәжірибеде тиімді қадағалауды көрсетуге міндетті. Егер Ресей нәтиже көрсетпесе, «сұр тізімге» ену қаупі бар. Криптоиндустрия үшін бұл анонимді айырбастау орындары мен бақыланбайтын P2P-мәмілелер дәуірінің аяқталуын білдіреді. Нарық сөзсіз толық ашықтыққа қарай жылжуда, ал бейімделе алмағандар ығыстырылады.