Ресейдің Қаржы мониторингі агенттігі бұрандаларды қатайтады: крипто нарығы үшін сәйкестендіру және бақылаудың жаңа ережелері
Ресейдің қаржылық мониторинг саласындағы реттеушісі цифрлық валюталармен жұмыс істеу ережелеріне түбегейлі өзгерістер енгізуге дайындалуда. Белгілі болғандай, криптоиндустрияның жаңа қатысушылары, оның ішінде брокерлер мен сенімгерлік басқарушылар клиенттерді толық сәйкестендіруден өткізуге, сондай-ақ түпкілікті бенефициарлар мен пайда алушылар туралы ақпаратты ашуға міндетті болады. Бұл заңдастыруға бағытталған маңызды қадам, бірақ қатаң шеңбермен.
Криптоалмасу пункттері мен депозитарийлерге әкімшілік жүктемені азайту үшін сәйкестендіру функцияларын коммерциялық банктерге және бағалы қағаздар нарығының кәсіби қатысушыларына беру мүмкіндігі қарастырылған. Дегенмен, негізгі жаңашылдық — міндетті бақылауға жататын операциялар тізімін кеңейту. Оған криптовалюталармен байланысты бес жаңа транзакция түрі енеді. Сонымен қатар, цифрлық депозитарийді аударымдарды ақпараттық сүйемелдеудің бірыңғай жүйесіне интеграциялау жоспарлануда.
Travel Rule және FATF: Ресейге қысым күшейеді
Travel Rule стандартын енгізуге ерекше назар аударылады. Енді әрбір криптотранзакция жіберуші мен алушы туралы толық ақпаратпен бірге жүреді. Осыған ұқсас талаптар Еуропалық Одақта және FATF ұсынымдарын ұстанатын көптеген юрисдикцияларда қолданылады. Негізінен, Ресей алдағы FATF бағалауы алдында өзінің AML жүйесін халықаралық стандарттарға сәйкестендіруге ұмтылуда.
Нормалардың бір бөлігі қолданыстағы заңнамада бекітілген. Мысалы, ФЗ-115-тің ағымдағы редакциясы 1 миллион рубльден бастап цифрлық қаржы активтерімен жасалатын мәмілелерді міндетті бақылау операцияларына жатқызады. Банктер, брокерлер және цифрлық депозитарийлер күдікті криптовалюта аударымдарын бұғаттау құқығын алады. Цифрлық құқықтар қарсы ұсыныс ретінде пайдаланылатын сыртқы сауда операцияларын бақылау бөлек көрсетілген.
Жаңа енгізілімдер «Цифрлық валюта және цифрлық құқықтар туралы» заң жобасы қабылданғаннан кейін ғана күшіне енеді, ол әзірге тек бірінші оқылымнан өтті.
Cryptalist сарапшылық пікірі: Бұл шаралар — жай бюрократиялық формальдылық емес. Ресей FATF-тің мұқият назарында, ал «сұр тізімге» ену бүкіл қаржы жүйесі үшін апатқа айналар еді. Реттеуші қатаң бақылауды көрсетуге мәжбүр, бірақ нарықтың адал қатысушылары үшін бұл ашық жұмыс істеу мүмкіндігі. Алайда, compliance шығындарына дайын емес ұсақ ойыншылар көлеңкеге ығыстырылады. Нарықты консолидация күтіп тұр.