Ресейдің Қаржы мониторингі қатаң шаралар дайындап жатыр: крипто нарығын толық идентификация және Travel Rule күтіп тұр
Ресейлік реттеуші цифрлық валюталармен жұмыс істеу ережелеріне түбегейлі өзгерістер енгізуге дайындалуда. Росфинмониторинг директорының кеңесшісі Влада Корчагинаның мәлімдемесіне сәйкес, шаралардың жаңа пакеті криптооперацияларды бақылауды күшейтуге және ұлттық заңнаманы FATF халықаралық стандарттарына сәйкестендіруге бағытталған.
Нарық қатысушыларына қойылатын жаңа талаптар
Негізгі жаңалық — крипторынқа қатысушы барлық жаңа тұлғалар үшін клиенттерді міндетті толық сәйкестендіру. Криптовалюталармен және цифрлық құқықтармен жұмыс істеуді жоспарлайтын брокерлер мен сенімгерлік басқарушылар бенефициарлар мен пайда алушылар туралы деректерді ашуға міндетті болады. Сонымен қатар, операциялық жүктемені азайту үшін криптоалмастырғыштар мен депозитарийлерге сәйкестендіру функцияларын коммерциялық банктер мен бағалы қағаздар нарығының кәсіби қатысушыларына беруге рұқсат етіледі.
Міндетті бақылауды кеңейту
Міндетті бақылауға жататын операциялар тізбесі криптовалюталармен байланысты бес жаңа санатпен толықтырылады. Сонымен қатар, цифрлық депозитарий аударымдарды ақпараттық сүйемелдеу жүйесіне интеграцияланады. Ең маңызды элемент — Travel Rule стандартын енгізу, ол криптотранзакцияларды жіберуші мен алушы туралы толық ақпаратпен сүйемелдеуді міндеттейді. Ұқсас механизм Еуропалық Одақта және FATF юрисдикцияларының көпшілігінде қазірдің өзінде жұмыс істейді.
Ағымдағы мәртебе және перспективалар
Талаптардың бір бөлігі қолданыстағы заңнамада бекітілген. №115-ФЗ Федералдық заңы 1 миллион рубльден басталатын цифрлық қаржы активтерімен жасалатын мәмілелерді міндетті бақылау операцияларына жатқызады. Банктер, брокерлер және цифрлық депозитарийлер күдікті криптовалюта аударымдарын бұғаттау құқығын алды. Сыртқы сауда операцияларын бақылау, мұнда цифрлық құқықтар қарсы ұсыныс ретінде пайдаланылады, жеке жазылған.
Жаңа енгізілімдер «Цифрлық валюта және цифрлық құқықтар туралы» заң жобасы қабылданғаннан кейін күшіне енеді, ол қазіргі уақытта тек бірінші оқылымнан өтті. Корчагина бастаманың мақсаты — криптовалюталар мен цифрлық активтер нарығын «криминалсыздандыру», сондай-ақ алдағы FATF бағалауына дайындалу екенін атап өтті.
Cryptalist сараптамалық пікірі: Сәйкестендірудің қатаң шараларын және Travel Rule енгізу — FATF «сұр тізіміне» енуден аулақ болуға ұмтылатын Ресей үшін логикалық қадам. Алайда, нарық үшін негізгі сын-қатер — заңдарды қабылдау емес, реттеушінің адал қатысушыларға шамадан тыс қысым жасамай, тиімді қадағалауды қамтамасыз етудің нақты қабілеті. «Криминалсыздандырудың» кері жағы — егер ережелер шағын және орта ойыншылар үшін тым ауыр болса, бизнестің бір бөлігінің көлеңкеге кету қаупі.