Росфинмониторинг бұрандаларды қатайтады: жаңа заң Ресейдегі криптооперациялардың анонимділігіне соққы береді
Ресейлік реттеуші криптовалюта нарығы үшін ойын ережелеріне түбегейлі өзгерістер дайындап жатыр. Мәселе цифрлық активтермен барлық операцияларды бақылауды айтарлықтай қатаңдатуға қатысты, бұл брокерлерге де, сенімгерлік басқарушыларға да тікелей әсер етеді. Негізгі жаңалық — клиенттерді толық сәйкестендіру және бенефициарлар мен пайда алушылар туралы ақпаратты ашу. Бұл криптоиндустрияның басты ерекшеліктерінің бірі болған анонимділікке нүкте қояды.
Сәйкестендіру және бақылаудың жаңа ережелері
Бастамаға сәйкес, криптовалютамен және цифрлық құқықтармен жұмыс істегісі келетін нарықтың барлық қатысушылары Know Your Customer (KYC) процедурасын жүргізуге міндетті болады. Операциялық жүктемені азайту үшін айырбастау орындары мен депозитарийлерге бұл функцияларды коммерциялық банктерге және бағалы қағаздар нарығының кәсіби қатысушыларына беруге рұқсат етіледі. Бұл заңды ойыншыларға күрделі комплаенс жүйелерін нөлден жасамай, қазіргі банктік инфрақұрылымға сүйенуге мүмкіндік беретін орынды қадам.
Сонымен қатар, міндетті бақылауға жататын операциялар тізбесі кеңейтіледі. 1 миллион рубльден бастап цифрлық қаржы активтерімен жасалатын қолданыстағы мәмілелерге криптовалюталық операциялардың бес жаңа түрі қосылады. Банктер, брокерлер және цифрлық депозитарийлер күдікті аударымдарды бұғаттау құқығын алады, бұл оларға заңсыз ағындармен күресу үшін күшті тетік береді.
Travel Rule және FATF: неге дәл қазір болып жатыр
Travel Rule стандартын енгізуге ерекше назар аударылады. Енді әрбір криптотранзакция жіберуші мен алушы туралы толық ақпаратпен бірге жүреді. Бұл ресейлік өнертабыс емес — ұқсас талаптар ЕО және FATF-тің көптеген юрисдикцияларында қазірдің өзінде қолданылады. Ресей FATF-тің «сұр тізіміне» еніп қалмау үшін халықаралық стандарттарға бейімделуге мәжбүр, бұл елдің бүкіл қаржы жүйесі үшін апатты салдарға әкелер еді.
Ведомство директорының кеңесшісі Влада Корчагина атап өткендей, бастаманың мақсаты — криптовалюта және цифрлық активтер нарығын «криминалсыздандыру». Алайда іс жүзінде бұл мемлекет тарапынан толық бақылауды білдіреді. Жаңалықтар «Цифрлық валюта және цифрлық құқықтар туралы» заң жобасы қабылданғаннан кейін ғана күшіне енеді, ол әзірге тек бірінші оқылымнан өтті.
Менің талдауым: Нарық толық ашықтыққа қарай жылжуда және бұл сөзсіз. Адал қатысушылар үшін жаңа ережелер — заңды мәртебеге және банктер тарапынан сенімге жол. Алайда анонимділік пен еркіндікке үйренгендер үшін қиын уақыт басталады. Біз әрбір сатошидің өз иесі болатын дәуірдің табалдырығында тұрмыз және бұл криптовалюталардың мәнін түбегейлі өзгертеді.