Росфинмониторинг крипторынокты толық тазартуға дайындалуда: идентификация мен Travel Rule бойынша жаңа ережелер
Ресейдің цифрлық валюта нарығы түбегейлі өзгерістер табалдырығында тұр. Росфинмониторинг криптоактивтер айналымын бақылауды күшейтуге бағытталған қатаң шаралар пакетін жариялады. Ведомство директорының кеңесшісі Влада Корчагина айтқан бастама нарықтың барлық жаңа қатысушылары үшін толыққанды сәйкестендіруді енгізуді көздейді.
Қатысушыларға қойылатын жаңа талаптар
Негізгі жаңалық — криптовалюталармен және цифрлық құқықтармен жұмыс істейтін брокерлер мен сенімгерлік басқарушылар үшін клиенттер, бенефициарлар және пайда алушылар туралы деректерді толық ашудың міндеттілігі. Бұл нарықтың ерекшелігі болған анонимділік өткенде қалып отырғанын білдіреді. Криптоалмасу пункттері мен депозитарийлерге әкімшілік жүктемені азайту үшін оларға сәйкестендіру функцияларын коммерциялық банктерге және қор нарығының кәсіби қатысушыларына беруге рұқсат етіледі.
Міндетті бақылауды кеңейту
Міндетті бақылауға жататын операциялар тізімі криптовалютамен тікелей байланысты бес жаңа тармақпен толықтырылады. Сонымен қатар, цифрлық депозитарий аударымдарды ақпараттық сүйемелдеу жүйесіне интеграцияланады. Бұл қаражат қозғалысының бірыңғай ашық тізбегін құрады.
Travel Rule стандартын енгізу ерекше назар аударуға тұрарлық. Енді әрбір криптотранзакция жіберуші мен алушы туралы толық ақпаратпен бірге жүреді. Ұқсас тәжірибе ЕО және FATF юрисдикцияларының көпшілігінде қолданылып келеді, ал Ресей өзінің AML жүйесін осы халықаралық стандарттарға сәйкестендіруге ұмтылады.
Практикалық салдары
ФЗ-115 заңының қолданыстағы редакциясы 1 миллион рубльден асатын цифрлық қаржы активтерімен жасалатын мәмілелерді міндетті бақылау операцияларына жатқызады. Жаңа ережелер банктерге, брокерлерге және цифрлық депозитарийлерге күдікті криптовалюта аударымдарын бұғаттау өкілеттігін береді. Цифрлық құқықтар қарсы ұсыну ретінде пайдаланылатын сыртқы сауда операцияларын бақылау жеке жазылған.
Корчагина бұл шараларды алдағы FATF бағалауымен тікелей байланыстырып, мақсат — криптовалюта нарығын «криминалсыздандыру» екенін атап өтті. Алайда іс жүзінде бұл декларативті тыйымдардан нақты құқық қолдануға көшуді білдіреді. Жаңа енгізулер «Цифрлық валюта және цифрлық құқықтар туралы» заң жобасы қабылданғаннан кейін күшіне енеді, ол әзірге тек бірінші оқылымнан өтті.
Сарапшылардың пікірі: Бұл қадамдар — жай бюрократиялық формальдылық емес. Ресей FATF тарапынан елеулі тексеріске дайындалып отыр, ал сәтсіздік «сұр тізімге» ену қаупін төндіреді. Нарық қатысушылары үшін бұл сигнал: Ресейде көлеңкелі айырбастау пункттері мен анонимді аударымдар дәуірі аяқталуда. Заңды болғысы келетін бизнеске комплаенс және KYC процедураларына инвестиция салуға тура келеді, әйтпесе — бұғаттаулар мен қылмыстық тәуекелдер.