Росфинмониторинг крипторынқты реттеудің жаңа толқынын дайындап жатыр: толық сәйкестендіру және Travel Rule
Ресейдегі цифрлық активтер нарығын бақылаудың кезекті кезеңі күтіп тұр. Росфинмониторинг заңнамаға криптоиндустрия қатысушылары үшін ойын ережелерін түбегейлі өзгертетін ауқымды түзетулер енгізетінін хабарлады. Негізгі мақсат – FATF халықаралық стандарттарына тек формальды сәйкестік емес, цифрлық валюта айналымынан көлеңкелі операцияларды нақты ығыстыру.
Барлық жаңа ойыншылар үшін міндетті сәйкестендіру
Жаңа тәсілге сәйкес, крипто нарығына кіруді жоспарлап отырған кез келген ұйымдар – брокерлер, сенімгерлік басқарушылар немесе айырбастау пункттері – өз клиенттерін толық сәйкестендіруге міндетті болады. Бұл пайдаланушының жеке басын ғана емес, сонымен қатар түпкілікті бенефициарлар мен пайда алушылар туралы мәліметтерді де ашуды қамтиды. Әкімшілік жүктемені азайту үшін заң жобасы бұл функцияларды коммерциялық банктер мен бағалы қағаздар нарығының кәсіби қатысушыларына беру мүмкіндігін қарастырады.
Бақыланатын операциялар тізімін кеңейту
Міндетті бақылауға жататын операциялар тізбесі криптовалюталық транзакциялармен тікелей байланысты бес жаңа санатпен толықтырылады. Сонымен қатар, цифрлық депозитарий аударымдарды ақпараттық сүйемелдеудің бірыңғай жүйесіне интеграцияланатын болады. Бұл енді әрбір криптотранзакция жөнелтуші мен алушы туралы толық деректермен бірге жүруі керек дегенді білдіреді – бұл ЕО мен FATF юрисдикцияларының көпшілігінде стандартқа айналған Travel Rule деп аталатын ереже.
Бақылаудың жаңа деңгейі және салдары
ФЗ-115-тің қолданыстағы редакциясы 1 миллион рубльден асатын цифрлық қаржы активтерімен жасалатын мәмілелерді міндетті бақылау операцияларына жатқызады. Алайда жаңа түзетулер банктерге, брокерлерге және цифрлық депозитарийлерге күдікті криптовалюта аударымдарын бұғаттау құқығын береді, сондай-ақ цифрлық құқықтарды пайдалана отырып жасалатын сыртқы сауда операцияларын бақылауды күшейтеді. Ведомство өкілдерінің айтуынша, бұл шаралар нарықты «декриминализациялауға» бағытталған.
Осы өзгерістердің негізінде жатқан «Цифрлық валюта және цифрлық құқықтар туралы» заң жобасы әзірге тек бірінші оқылымнан өтті. Алайда оның қабылдануы бетбұрыс сәті болады: Ресей формальды реттеуден нақты құқық қолдануға көшеді. FATF бағалаудың жаңартылған әдістемесі көрсеткендей, енді елдерге тек заңдар қабылдау жеткіліксіз – криптоиндустрияны қатаң қадағалауды іс жүзінде көрсету қажет.
Менің талдауым: Ресейлік реттеушінің ЕО-ның ең қатаң тәжірибелерін көшіре отырып, крипто нарығының толық ашықтығына бағыт алғаны анық. Адал қатысушылар үшін бұл қосымша бюрократиялық кедергілер туғызады, бірақ сонымен бірге олардың қызметін заңдастырады. Алайда басты сұрақ ашық күйінде қалады: мұндай тәсіл көлеңкелі айналымды шынымен жоя ала ма, әлде ол нарықтың бір бөлігін одан да тереңірек «сұр» секторға ығыстыра ма?