Ресейдің Қаржы мониторингі қызметі реттеудің жаңа толқынын дайындап жатыр: крипто нарығын толық сәйкестендіру күтіп тұр.
Ресейдегі цифрлық валюта нарығы ауқымды реттеуші өзгерістердің табалдырығында тұр. Росфинмониторинг криптооперацияларды бақылауды күшейтуге бағытталған шаралар кешенін жариялады. Назардың ортасында – транзакциялардың толық ашықтығы және процеске қатысушылардың барлығын сәйкестендіру.
Нарық қатысушыларына қойылатын жаңа талаптар
Негізгі жаңашылдық криптовалюталармен және цифрлық құқықтармен кәсіби түрде жұмыс істеуді жоспарлап отырған компанияларға қатысты болады. Брокерлер мен сенімгерлік басқарушылар енді клиенттерді толық сәйкестендіруден өткізуге, сондай-ақ түпкілікті бенефициарлар мен пайда алушылар туралы ақпаратты ашуға міндетті. Бұл ұзақ уақыт бойы «сұр аймақ» болып қалған секторды деанонимизациялауға бағытталған маңызды қадам.
Шағын ойыншыларға әкімшілік жүктемені азайту үшін сәйкестендіру функцияларын коммерциялық банктерге және бағалы қағаздар нарығының кәсіби қатысушыларына беру мүмкіндігі қарастырылған. Мұндай тәсіл айырбастау пункттері мен депозитарийлер үшін икемділікті сақтай отырып, жалпы бақылауды күшейтуге мүмкіндік береді.
Міндетті бақылауды кеңейту және Travel Rule
Міндетті мониторингке жататын операциялар тізімі криптовалютамен байланысты бес жаңа түрмен толықтырылады. Сонымен қатар, цифрлық депозитарийді аударымдарды ақпараттық сүйемелдеу жүйесіне интеграциялау жоспарлануда. Бұл әрбір криптотранзакция жіберуші мен алушы туралы толық ақпаратпен қамтамасыз етілетінін білдіреді – бұл ЕО және FATF юрисдикцияларының көпшілігінде белсенді қолданылатын халықаралық Travel Rule стандартына толық сәйкес келеді.
Қолданыстағы заңнама 1 миллион рубльден асатын цифрлық қаржы активтерімен жасалатын мәмілелерді міндетті бақылау операцияларына жатқызады. Банктер, брокерлер және цифрлық депозитарийлер күдікті аударымдарды бұғаттау құқығына ие болады. Цифрлық құқықтар қарсы ұсыну ретінде пайдаланылатын сыртқы сауда операцияларын бақылау жеке жазылған.
Неліктен бұл қазір болып жатыр?
Бұл бастаманың қажеттілігі FATF тарапынан Ресейдің AML жүйесін алдағы бағалаумен тікелей байланысты. Ведомство атап өткендей, мақсат – криптовалюталар мен цифрлық активтер нарығын «криминалсыздандыру». Алайда іс жүзінде бұл заңдардың формальды түрде болуынан нақты қатаң қадағалауға көшуді білдіреді. Құқық қолданудың тиімділігін көрсете алмайтын елдер FATF «сұр тізіміне» ену қаупіне ұшырайды.
Жаңа енгізілімдер «Цифрлық валюта және цифрлық құқықтар туралы» заң жобасы қабылданғаннан кейін ғана күшіне енеді, ол әзірге тек бірінші оқылымнан өтті. Бұл нарыққа бейімделуге уақыт береді, бірақ алдағы өзгерістердің ауқымын бағаламауға болмайды.
Сарапшылардың пікірі: Нарық толық ашықтыққа қарай жылжуда және бұл сөзсіз. Дегенмен, негізгі мәселе – жаңа ережелер өтімділік пен бөлшек трейдерлердің белсенділігіне қалай әсер етеді. Егер реттеуші бақылау мен еркіндік арасындағы тепе-теңдікті таба алмаса, капиталдың неғұрлым қолайлы юрисдикцияларға кету қаупі бар. Қазіргі уақытта мемлекет үшін де, нарық қатысушылары үшін де ставкалар жоғары.