Ресейдің Қаржы мониторингі қызметі криптовалюталарды реттеудің жаңа кезеңін дайындап жатыр: толық сәйкестендіру және Travel Rule
Ресейдің цифрлық валюта нарығын ойын ережелерінің елеулі қатаңдауы күтіп тұр. Ресфинмониторинг криптооперацияларды бақылау тәсілін түбегейлі өзгертетін түзетулер пакетін жариялады. Ең алдымен, жаңа талаптар брокерлер мен сенімгерлік басқару қызметтерін көрсететін нарық қатысушыларына әсер етеді: олар клиенттерді толық сәйкестендіруден өткізуге, сондай-ақ түпкілікті бенефициарлар мен пайда алушылар туралы ақпаратты ашуға міндетті болады.
Алайда реттеуші операциялық жүктемені азайту тетіктерін де қарастырған. Криптоайырбастау орындары мен цифрлық депозитарийлерге сәйкестендіру функцияларын коммерциялық банктер мен бағалы қағаздар нарығының кәсіби қатысушыларына тапсыруға рұқсат етіледі. Бұл шағын ойыншылардың заңды алаңға шығуын жеңілдетуі тиіс.
Бақылау кеңейеді: көздеуде — бес жаңа операция түрі
Міндетті бақылауға жататын операциялар тізімі криптовалюта айналымына қатысты бес жаңа санатпен толықтырылады. Негізгі жаңалық цифрлық депозитарийді аударымдарды ақпараттық сүйемелдеу жүйесіне интеграциялау болады. Бұл Еуропалық Одақ пен FATF юрисдикцияларының көпшілігінде қолданылып жүрген Travel Rule стандартын енгізумен тікелей байланысты. Енді әрбір криптотранзакция жіберуші мен алушы туралы толық ақпаратпен сүйемелденуі тиіс, бұл аударымдардың анонимділігін іс жүзінде жояды.
Талаптардың бір бөлігі қолданыстағы заңнамада бекітілгенін атап өту маңызды. Мысалы, ФЗ-115-тің ағымдағы редакциясы 1 миллион рубльден бастап цифрлық қаржы активтерімен (ЦҚА) жасалатын мәмілелерді міндетті бақылау операцияларына жатқызады. Банктер, брокерлер және цифрлық депозитарийлер күдікті аударымдарды бұғаттау құқығына ие. Цифрлық құқықтар қарсы ұсыну ретінде пайдаланылатын сыртқы сауда операцияларын бақылау да жеке реттелген.
Неліктен бұл дәл қазір болып жатыр?
Бұл бастаманың қажеттілігі Ресейдің AML жүйесін FATF тарапынан алдағы бағалаумен тікелей байланысты. Мақсат — ұлттық реттеуді халықаралық стандарттарға сәйкестендіру және криптовалюталар мен цифрлық активтер нарығын «криминалсыздандыру». FATF бағалау әдістемесінің жаңартылған нұсқасы көрсеткендей, жаһандық назар заңдардың формальды болуынан құқық қолданудың нақты тиімділігіне ауысты. Енді елдерге заңдарды қабылдау жеткіліксіз — олар индустрияны қатаң қадағалауды және Travel Rule-ды орындауды іс жүзінде көрсетуге міндетті, әйтпесе «сұр тізімге» ену қаупі бар.
Жаңа енгізілімдер «Цифрлық валюта және цифрлық құқықтар туралы» заң жобасы қабылданғаннан кейін күшіне енеді, ол әзірге тек бірінші оқылымнан өтті.
Менің пікірім: Ресей реттеушісі FATF пен ЕО тәсілдерін көшіріп, крипто нарығын толық бақылау моделіне қарай дәйекті түрде жылжуда. Адал қатысушылар үшін бұл нақты ойын ережелерінің және бизнес үшін заңды алаңның пайда болуын білдіреді. Алайда анонимділік пен сұр схемаларға үйренгендер үшін қараңғы уақыт басталады — «көлеңкелі айырбас» өткенде қалады. Мәселе тек құқық қолдану тәжірибесінің қаншалықты икемді болатынында және шамадан тыс қатаңдық өтімділіктің реттелмейтін алаңдарға кетуіне әкелмейтінінде.