Ресейдің Қаржы мониторингі қызметі крипторынды толық тазартуға дайындалуда: идентификация мен бақылаудың жаңа ережелері
Ресейлік реттеуші орган – Росқаржымонторинг криптовалюта нарығына қатысушылар үшін ережелерді күрт қатайтуды жариялады. Бұл цифрлық активтермен жұмыс істейтін брокерлерге, сенімгерлік басқарушыларға және айырбастау пункттеріне қатысты ойын ережелерін түбегейлі өзгертетін түзетулер туралы болып отыр.
Толық ашықтық: сәйкестендіру және бенефициарлар
Негізгі жаңашылдық – крипто нарығының барлық жаңа ойыншылары үшін клиенттерді міндетті түрде толық сәйкестендіру. Енді биткоинмен, эфирмен және басқа криптовалюталармен, сондай-ақ цифрлық құқықтармен заңды түрде жұмыс істегісі келетін брокерлер мен сенімгерлік басқарушылар клиенттер туралы ғана емес, сонымен қатар түпкілікті бенефициарлар мен пайда алушылар туралы да мәліметтерді ашуға міндетті болады. Бұл ұзақ уақыт бойы криптоиндустрияның басты ерекшеліктерінің бірі саналған анонимділікке тікелей соққы болып табылады.
Жүктемені азайту және бақылауды кеңейту
Заңды қызметтердің жұмысын тоқтатпау үшін реттеуші орган өкілеттік беру механизмін қарастырды. Криптоайырбастау пункттері мен депозитарийлерге сәйкестендіру функцияларын коммерциялық банктерге және бағалы қағаздар нарығының кәсіби қатысушыларына беруге рұқсат етіледі. Алайда, сонымен қатар міндетті бақылауға жататын операциялардың кеңейтілген тізімі енгізіледі. Оған криптовалюталармен тікелей байланысты бес жаңа транзакция түрі қосылады.
Орысша Travel Rule: аударымдардың өтпелі бақылауы
Ең маңызды өзгеріс – Travel Rule қағидасын енгізу. Енді әрбір криптотранзакция жіберуші мен алушы туралы өтпелі ақпаратпен бірге жүреді. Бұл сәйкестендірілген тұлғаларға байланыстырылмаған әмияндар арасындағы анонимді аударымдардың іс жүзінде заңсыз болып қалатынын білдіреді. Осыған ұқсас стандарттар ЕО-да және FATF юрисдикцияларының көпшілігінде қолданылып жатыр, ал Ресей өзінің нормативтік базасын халықаралық талаптармен үйлестіруге ұмтылуда.
Практикалық салдарлар мен мерзімдер
Қазірдің өзінде, қолданыстағы ФЗ-115 шеңберінде, 1 миллион рубльден асатын цифрлық қаржы активтерімен жасалатын мәмілелер міндетті бақылауға ілігеді. Банктер, брокерлер және цифрлық депозитарийлер криптовалюталардың күдікті аударымдарын бұғаттау құқығына ие болады. Цифрлық құқықтарды пайдалана отырып жасалатын сыртқы сауда операцияларын бақылау бөлек жазылған.
Росқаржымонторинг директорының кеңесшісі Влада Корчагина бұл бастаманы нарықты «криминалсыздандыру» және алдағы бағалау алдында Ресейдің AML жүйесін FATF ұсынымдарына сәйкестендіру қажеттілігімен тікелей байланыстырды. Жаңа енгізілімдер «Цифрлық валюта және цифрлық құқықтар туралы» заң жобасы қабылданғаннан кейін ғана күшіне енеді, ол әзірге тек бірінші оқылымнан өтті.
Менің талдауым: Бұл жай ғана қатайту емес – бұл ресейлік криптоэкожүйенің түбегейлі қайта құрылуы. Реттеуші орган іс жүзінде: «Криптовалюталардағы анонимділік – өткен ғасыр» деп мәлімдеп отыр. Жаңа ережелер, егер қабылданса, шағын ойыншылар мен P2P-айырбастау пункттері үшін кіруге жоғары шектеу жасайды, бірақ сонымен бірге ірі, ашық қызметтерге заңды мәртебе береді. Нарықты тұрақсыздық кезеңі күтіп тұр, бірақ ұзақ мерзімді перспективада бұл шоғырлануға және институционалдық инвесторлар тарапынан сенімнің артуына әкелуі мүмкін. Алайда, басты тәуекел – егер бақылау тым қатаң болса, операциялардың бір бөлігінің заңсыз секторға ығысуы мүмкін.