Ресейде криптовалюталарды бақылауды күшейту: Росфинмониторинг жаңа ойын ережелерін дайындауда
Ресейдегі цифрлық активтер нарығы ауқымды реттеуші өзгерістер табалдырығында тұр. Росфинмониторинг криптовалюта айналымын бақылауды күшейтуге бағытталған шаралар кешенін жариялады. Бұл жай формальдылық емес, елдегі цифрлық ақшамен өзара әрекеттесудің бүкіл экожүйесін қайта құрылымдайтын стратегиялық қадам.
Негізгі жаңашылдық — крипто нарығына жаңа қатысушылар үшін клиенттерді міндетті түрде толық сәйкестендіру. Брокерлер, сенімгерлік басқарушылар және криптовалюталар мен цифрлық құқықтармен жұмыс істеуді жоспарлайтындардың барлығы енді бенефициарлар мен пайда алушылар туралы деректерді ашуға міндетті болады. Операциялық жүктемені азайту үшін криптоалмастырғыштар мен депозитарийлерге бұл функцияларды коммерциялық банктерге және бағалы қағаздар нарығының кәсіби қатысушыларына беруге рұқсат етіледі. Бұл артық бюрократияны құрмай, криптоиндустрияны қазіргі қаржы инфрақұрылымына біріктіруге мүмкіндік беретін прагматикалық шешім.
Міндетті бақылауды кеңейту және Travel Rule
Міндетті бақылауға жататын операциялар тізімі криптовалютамен тікелей байланысты бес жаңа түрмен толықтырылады. Сонымен қатар, цифрлық депозитарийді аударымдарды ақпараттық сүйемелдеу жүйесіне біріктіру жоспарлануда. Бұл барлық криптотранзакциялар жіберуші мен алушы туралы толық ақпаратпен сүйемелденетінін білдіреді — бұл Travel Rule принципі деп аталады. Осыған ұқсас стандарт ЕО-да және FATF юрисдикцияларының көпшілігінде қолданылып жатыр, сондықтан Ресей жаһандық үрдістермен үйлеседі.
Талаптардың бір бөлігі заңнамада бекітілген. ФЗ-115 заңының қолданыстағы редакциясы 1 миллион рубльден бастап цифрлық қаржы активтерімен жасалатын мәмілелерді міндетті бақылау операцияларына жатқызады. Банктер, брокерлер және цифрлық депозитарийлер криптовалюталардың күдікті аударымдарын бұғаттау мүмкіндігіне ие болады. Цифрлық құқықтар қарсы ұсыну ретінде пайдаланылатын сыртқы сауда операцияларын бақылау жеке жазылған.
Неліктен бұл қазір болып жатыр?
Бастаманың қажеттілігі Ресейдің AML жүйесін FATF тарапынан алдағы бағалаумен тікелей байланысты. Ведомство өкілдерінің айтуынша, шаралар криптовалюталар мен цифрлық активтер нарығын «декриминализациялауға» бағытталған. Күшіне енген FATF бағалау әдістемесінің жаңартылған нұсқасына сәйкес, жаһандық тексерулердің назары құқық қолданудың нақты тиімділігіне ауысты. Енді елдерге крипто нарығы үшін заңдарды қабылдау жеткіліксіз — олар «сұр тізімге» енбеу үшін индустрияны қатаң қадағалауды және Travel Rule-ды орындауды іс жүзінде көрсетуге міндетті.
Жаңашылдықтар «Цифрлық валюта және цифрлық құқықтар туралы» заң жобасы қабылданғаннан кейін күшіне енеді. Қазіргі кезеңде ол тек бірінші оқылымнан өтті.
Менің талдауым: Бұл жай қатаңдату емес, Ресейде криптовалюталар үшін заңды, бірақ бақыланатын кеңістік құру әрекеті. Нарықтың адал қатысушылары үшін бұл заң аясында ашық жұмыс істеу мүмкіндігі. Алайда, анонимділікке үйренгендер үшін бұл нарық әлдеқайда қонақжайсыз болады. Мәселе құқық қолдану тетіктерінің қаншалықты икемді болатынында және олар инновацияларды бастапқы кезеңде тұншықтырып тастамайтынында.