Ресейде криптовалюталарды бақылауды күшейту: нарық қатысушыларына арналған жаңа ережелер
Ресфинмониторинг цифрлық валюта айналымын реттеуге ауқымды өзгерістер енгізуге дайындалуда, бұл крипторыноктың барлық қатысушыларының жұмысына елеулі әсер етеді. Бастама ресей заңнамасын FATF халықаралық стандарттарына сәйкестендіруге және ақшаны жылыстатуға қарсы күресті күшейтуге бағытталған.
Сәйкестендіруге қойылатын жаңа талаптар
Негізгі жаңалық — крипторыноктың барлық жаңа қатысушылары үшін клиенттерді міндетті толық сәйкестендіру. Криптовалюталармен және цифрлық құқықтармен жұмыс істейтін брокерлер, сенімгерлік басқарушылар және басқа да делдалдар бенефициарлар мен пайда алушылар туралы деректерді ашуы керек. Операциялық жүктемені азайту үшін криптоайырбастау орындары мен депозитарийлерге сәйкестендіру функцияларын коммерциялық банктерге және бағалы қағаздар нарығының кәсіби қатысушыларына беруге рұқсат етіледі.
Міндетті бақылауды кеңейту
Криптовалютаға қатысты операциялардың бес жаңа түрі міндетті бақылау тізіміне қосылады. Цифрлық депозитарийді аударымдарды ақпараттық сүйемелдеу жүйесіне интеграциялау жоспарлануда. Travel Rule талаптарын сақтау аясында барлық криптотранзакциялар жіберуші мен алушы туралы толық ақпаратпен сүйемелденетін болады — ұқсас стандарт ЕО және FATF юрисдикцияларының көпшілігінде қазірдің өзінде қолданылады.
ФЗ-115-тің қолданыстағы редакциясы 1 миллион рубльден асатын цифрлық қаржы активтерімен жасалатын мәмілелерді міндетті бақылау операцияларына жатқызады. Банктер, брокерлер және цифрлық депозитарийлер күдікті криптовалюта аударымдарын бұғаттау мүмкіндігіне ие болады. Цифрлық құқықтар қарсы ұсыну ретінде пайдаланылатын сыртқы сауда операцияларын бақылау бөлек реттелген.
Мерзімдері мен перспективалары
Жаңа енгізілімдер «Цифрлық валюта және цифрлық құқықтар туралы» заң жобасы қабылданғаннан кейін күшіне енеді, ол қазіргі уақытта тек бірінші оқылымнан өтті. Бастаманың қажеттілігі алдағы бағалау алдында ресейлік AML жүйесін FATF ұсынымдарына сәйкестендірумен байланысты. Ведомство өкілдерінің мәлімдеуінше, шаралар криптовалюталар мен цифрлық активтер нарығын «криминалсыздандыруы» тиіс.
Айта кету керек, FATF бағалау әдістемесінің жаңартылған нұсқасы күшіне енді, енді жаһандық тексерулердің назары құқық қолданудың нақты тиімділігіне ауысты. Елдерге крипторынок үшін заңдарды қабылдау жеткіліксіз — олар «сұр тізімге» енбеу үшін индустрияны қатаң қадағалауды және Travel Rule-ды орындауды іс жүзінде көрсетуге міндетті.
Сараптамалық пікір: Бақылауды күшейту — жаһандық үрдіс аясындағы логикалық қадам. Алайда ресейлік нарық үшін негізгі сын-қатер — реттеу мен инновациялар арасындағы тепе-теңдікті сақтау. Шамадан тыс қысым криптоактивтердің көлеңкелі секторға немесе шетелге кетуіне себеп болуы мүмкін, бұл криминалсыздандырудың жарияланған мақсатына қайшы келеді.