Ресейде криптовалюталарды бақылауды күшейту: нарық қатысушылары үшін жаңа ережелер
Ресфинмониторинг цифрлық валюта айналымын реттеуде елеулі өзгерістер енгізетінін хабарлады. Бұл шаралар криптооперацияларды бақылауды күшейтуге және Ресейдің ақшаны жылыстатуға қарсы іс-қимыл (AML) жүйесін халықаралық стандарттарға, ең алдымен FATF ұсынымдарына сәйкестендіруге бағытталған.
Сәйкестендіруге қойылатын жаңа талаптар
Негізгі жаңалық — крипторыноктың жаңа қатысушылары үшін клиенттерді міндетті толық сәйкестендіру. Бұл криптовалюталармен және цифрлық құқықтармен жұмыс істейтін брокерлерге, сенімгерлік басқарушыларға, сондай-ақ басқа да делдалдарға қатысты. Олар бенефициарлар мен пайда алушылар туралы деректерді ашуға міндетті болады. Операциялық жүктемені азайту үшін криптоалмасу пункттері мен депозитарийлерге сәйкестендіру функцияларын коммерциялық банктерге және бағалы қағаздар нарығының кәсіби қатысушыларына беруге рұқсат етіледі.
Міндетті бақылауды кеңейту және Travel Rule
Криптовалютамен байланысты бес жаңа түрді қосу арқылы міндетті бақылауға жататын операциялар тізбесін кеңейту жоспарлануда. Сонымен қатар, цифрлық депозитарий аударымдарды ақпараттық сүйемелдеу жүйесіне интеграцияланады. Бұл Travel Rule стандартын енгізуге тікелей байланысты: әрбір криптотранзакция жіберуші мен алушы туралы толық ақпаратпен бірге жүреді. Ұқсас ережелер Еуропалық Одақта және FATF юрисдикцияларының көпшілігінде қазірдің өзінде қолданылады.
Практикалық салдары мен мерзімдері
Талаптардың бір бөлігі заңнамада бекітілген. Мысалы, ФЗ-115-тің қолданыстағы редакциясы 1 миллион рубльден бастап цифрлық қаржы активтерімен жасалатын мәмілелерді міндетті бақылау операцияларына жатқызады. Банктер, брокерлер және цифрлық депозитарийлер күдікті криптовалюта аударымдарын бұғаттау мүмкіндігіне ие болады. Цифрлық құқықтар қарсы ұсыну ретінде пайдаланылатын сыртқы сауда операцияларын бақылау бөлек белгіленген.
Жаңа енгізілімдер «Цифрлық валюта және цифрлық құқықтар туралы» заң жобасы қабылданғаннан кейін күшіне енеді, ол әзірге тек бірінші оқылымнан өтті. Ресфинмониторинг өкілдерінің айтуынша, бұл шаралар криптовалюталар мен цифрлық активтер нарығын «криминалсыздандыруға», сондай-ақ алдағы FATF бағалауына дайындалуға бағытталған. Атап өту маңызды, FATF бағалаудың жаңартылған Әдістемесі аясында назар құқық қолданудың нақты тиімділігіне ауысты. Енді елдерге заңдарды қабылдау жеткіліксіз — олар іс жүзінде индустрияны қатаң қадағалауды көрсетуге міндетті.
Сарапшылар пікірі: Бақылауды күшейту — FATF «сұр тізіміне» енуден аулақ болуға ұмтылатын Ресей үшін қисынды қадам. Алайда нарық үшін бұл операциялық шығындардың өсуі және реттеушілік қысымның күшеюі дегенді білдіреді. Қысқа мерзімді перспективада бұл бизнестің бір бөлігінің реттелмеген юрисдикцияларға немесе көлеңкелі секторға кетуіне әкелуі мүмкін. Ұзақ мерзімді перспективада — неғұрлым ашық және қауіпсіз экожүйенің қалыптасуына, бұл сайып келгенде барлық адал қатысушыларға тиімді.