Ресейдің Қаржы мониторингі қызметі бұрандаларды қатайтады: Ресейдің криптовалюта нарығына арналған жаңа ережелер
Ресейдегі цифрлық валюта нарығын қатаңдатудың кезекті толқыны күтіп тұр. Росфинмониторинг криптоактивтер айналымын толық бақылауға бағытталған шаралар кешенін жариялады. Бұл жай ғана формальды түзетулер емес, қатысушыларды сәйкестендіру және транзакцияларды бақылау тәсілдерін жүйелі түрде қайта құру туралы.
Олқылықсыз сәйкестендіру: кім соққыға ұшырайды
Негізгі жаңалық криптонарықтың барлық жаңа қатысушылары үшін міндетті толық клиентті сәйкестендіру болады. Криптовалютамен және цифрлық құқықтармен жұмыс істейтін брокерлер мен сенімгерлік басқарушылар енді өз клиенттерінің ғана емес, сонымен қатар түпкілікті бенефициарлардың да деректерін ашуға міндетті. Бұл сұр схемаларға үйренген анонимді ойыншылардың өмірін айтарлықтай қиындатады. Алайда әкімшілік жүктемені азайту үшін айырбастау орындары мен депозитарийлерге сәйкестендіру функцияларын коммерциялық банктерге беруге рұқсат етіледі — бұл өздерінің комплаенс-бөлімдерін құрғысы келмейтіндер үшін олқылық.
Travel Rule және бақылаудың бес жаңа түрі
Міндетті бақылауға жататын операциялар тізімі криптовалютамен тікелей байланысты бес жаңа тармақпен кеңейеді. Ең маңызды өзгеріс — Travel Rule қағидасын толық көлемде енгізу. Бұл әрбір криптотранзакцияның енді жіберуші мен алушы туралы толық ақпаратпен бірге жүретінін білдіреді. Іс жүзінде біз ЕО-да бұрыннан қолданылып келе жатқан және FATF ұсынған стандартқа көшеміз. Цифрлық депозитарийді аударымдарды ақпараттық сүйемелдеудің бірыңғай жүйесіне интеграциялау жоспарлануда, бұл қаражат қозғалысы тізбегін реттеуші үшін толығымен ашық етеді.
Практикалық салдарлар және уақыт шеңбері
Қазірдің өзінде ФЗ-115-тің қолданыстағы редакциясы 1 миллион рубльден бастап ЦФА-мен жасалатын мәмілелерді міндетті бақылау операцияларына жатқызады. Банктер, брокерлер және депозитарийлер күдікті аударымдарды бұғаттау құқығын алады. Цифрлық құқықтарды пайдалана отырып жасалатын сыртқы сауда операцияларын бақылау жеке көрсетілген. Ведомство өкілдерінің мәлімдемесі бойынша, бұл бастама алдағы бағалау алдында ресейлік AML жүйесін FATF ұсынымдарына сәйкестендіру қажеттілігімен тікелей байланысты.
Жаңалықтар «Цифрлық валюта және цифрлық құқықтар туралы» заң жобасы қабылданғаннан кейін ғана күшіне енеді, ол әзірге тек бірінші оқылымнан өтті. Бұл нарықтың бейімделуіне уақыт аралығын жасайды, бірақ алданып қалудың қажеті жоқ: заң қабылданғаннан кейін бақылау толық болады.
Менің талдауым: Бұл жай ғана кезекті қатаңдату емес, FATF тексеруіне тікелей дайындық. Ресей нақты қадағалау тиімділігін көрсетпесе, «сұр тізімге» ену қаупі бар. Нарық үшін бұл жартылай заңды P2P-айырбастау орындары мен анонимді транзакциялар дәуірінің аяқталуын білдіреді. Статус-квоны сақтауға үміттенгендер өз стратегияларын қайта қарауы керек — реттеушімен тығылып ойнау бизнес үшін өте қауіпті болады.