Ресейдің Қаржы мониторингі агенттігі крипто нарығын толық тазартуға дайындалуда: идентификацияның жаңа ережелері және Travel Rule
Росфинмониторинг Ресей криптовалюта нарығындағы ойын ережелерін күрт қатайтуды жариялады. Бұл цифрлық активтермен заңды түрде жұмыс істегісі келетін барлық жаңа қатысушылар үшін міндетті толық сәйкестендіруді енгізу туралы. Бұл тек классикалық айырбастау пункттеріне ғана емес, сонымен қатар криптовалюталар мен цифрлық құқықтармен жұмыс істеуді жоспарлап отырған брокерлер мен сенімгерлік басқарушыларға да әсер етеді.
Негізгі өзгерістер: сәйкестендіруден Travel Rule-ге дейін
Бірінші және ең маңызды жаңалық – барлық бенефициарлар мен пайда алушыларды ашу талабы. Криптоқызметтерге операциялық жүктемені азайту үшін оларға сәйкестендіру функцияларын коммерциялық банктерге және бағалы қағаздар нарығының кәсіби қатысушыларына беруге рұқсат етіледі. Бұл, мәні бойынша, дәстүрлі қаржы мен криптоиндустрия арасында көпір жасайды, бірақ мемлекет тарапынан қатаң бақылаумен.
Шаралардың екінші блогы міндетті бақылауға жататын операциялар тізімін кеңейтуге қатысты. Оған криптовалютамен байланысты транзакциялардың бес жаңа түрі қосылады. Сонымен қатар, аударымдарды ақпараттық сүйемелдеу жүйесіне цифрлық депозитарийді интеграциялау жоспарлануда. Бұл әрбір криптотранзакция жіберуші мен алушы туралы толық ақпаратпен бірге жүретінін білдіреді – бұл Travel Rule деп аталатын стандарт. Ұқсас талаптар ЕО мен FATF юрисдикцияларының көпшілігінде қазірдің өзінде қолданылады.
Практикалық салдары мен мерзімдері
Талаптардың бір бөлігі заңнамада бекітілген: 1 миллион рубльден астам сомаға цифрлық қаржы активтерімен жасалатын мәмілелер міндетті бақылауға жатады. Банктер, брокерлер және цифрлық депозитарийлер күдікті криптовалюта аударымдарын бұғаттау құқығына ие болады. Цифрлық құқықтар қарсы ұсыну ретінде пайдаланылатын сыртқы сауда операцияларын бақылау бөлек жазылған.
Ведомство бұл шаралардың қажеттілігін Ресейдің AML жүйесін алдағы бағалау алдында FATF ұсынымдарына сәйкес келтірумен байланыстырады. Росфинмониторинг директорының кеңесшісі Влада Корчагинаның айтуынша, мақсат – криптовалюталар мен цифрлық активтер нарығын «криминалсыздандыру». Алайда іс жүзінде бұл жартылай заңды айналымнан толық бақыланатын жүйеге көшуді білдіреді.
Жаңалықтар «Цифрлық валюта және цифрлық құқықтар туралы» заң жобасы қабылданғаннан кейін ғана күшіне енеді, ол әзірге тек бірінші оқылымнан өтті. Индустрияның бейімделуге уақыты іс жүзінде жоқ.
Менің талдауым: Бұл жай ғана қатайту емес, бүкіл экожүйенің түбегейлі қайта құрылуы. Егер бұрын криптоайырбастау пункттері «сұр» аймақта жұмыс істесе, енді оларды толық бақылаумен заңды өріске итереді немесе көлеңкелі секторға ығыстырады. Нарықтың адал қатысушылары үшін бұл комплаенс шығындарының өсуін, сонымен қатар институционалдық инвесторлар тарапынан сенімнің артуын білдіреді. Алайда басты тәуекел – техникалық тұрғыдан сәйкестендіру талаптарын орындай алмайтын орталықсыздандырылған протоколдарға қысым. DeFi-секторы үшін жаңа ережелердің нақты қалай түсіндірілетіні маңызды мәселе болып қалады.