Американдық құқық қорғау органдары дабыл қағуда: CLARITY Act криптовалюталарды бақылауды әлсіретуі мүмкін
АҚШ-тың төрт жетекші құқық қорғау органдарының бірлестігі Әділет министрлігі мен Ақ үйге бірлескен өтініш жолдап, CLARITY Act заң жобасының 604-бабына қатысты елеулі алаңдаушылық білдірді. Олардың пікірінше, бұл норма қадағалау жүйесінде қауіпті олқылықтар тудырып, цифрлық активтерге қатысты қылмыстарды тергеуді айтарлықтай қиындатуы мүмкін.
Менің деректерім көрсеткендей, негізгі мәселе кастодиалды емес әзірлеушілердің мәртебесін заң жүзінде бекіту әрекетінде жатыр. Мұндай қатысушылар пайдаланушылардың қаражатына тікелей бақылау жасамаса, олар ақша аударымдарының операторлары ретінде танылмайды деп болжануда. Бір қарағанда, бұл орталықсыздандырылған хаттамалар мен әмияндарды жасаушыларды қорғауға бағытталған орынды нақтылау болып көрінеді.
Алайда, құқық қорғау органдарының сарапшылары ескерткендей, іс жүзінде «кең ауқымды алып тастаулар» тұжырымы криптоактивтердің, соның ішінде заңсыз мақсаттарда қозғалуына белсенді ықпал ететін субъектілердің қызметін байқаусызда заңдастыруы мүмкін. Бұл қаражатты алмасу немесе аудару үшін интерфейстерді ұсынатын, бірақ оларды өз әмияндарында ресми түрде сақтамайтын платформалар туралы болып отыр.
Менің кәсіби пікірімше, мұндай заңды вакуум ақшаны жылыстатумен және терроризмді қаржыландырумен күресуге елеулі қауіп төндіреді. Егер заң қазіргі редакцияда қабылданса, қылмыскерлер кастодиалды емес қызметтерді «сұр аймақ» ретінде пайдаланып, қолданыстағы KYC/AML ережелерінің юрисдикциясынан тыс қалу қаупі туындайды. Талдау көрсеткендей, бұл енді ғана нақты белгілерге ие бола бастаған реттеуде артқа қадам болуы мүмкін.
Аналитикалық қорытынды: Сала айқындылықты қажет етеді, бірақ ол инвесторларды қорғау деңгейі мен құқық қолдану тиімділігін төмендету есебінен қол жеткізілмеуі керек. Заң шығарушыларға нәзік тепе-теңдікті табу керек, әйтпесе CLARITY Act инновацияларды қолдау құралынан нарықтың жосықсыз қатысушылары үшін айла-амалға айналу қаупі бар.