ИИ-аналитик тиынға: Қымбат қор нарығы сарапшысын алмастыратын Claude үшін 10 промпт
Аналитикалық қызметтер нарығы түбегейлі өзгерістерді бастан кешіруде. Claude үшін 10 мамандандырылған промпттан тұратын жиынтық пайда болды, ол жетекші консалтингтік фирмалар деңгейінде компанияларды терең фундаменталды талдау жүргізуге мүмкіндік береді. Бұл жай автоматтандыру емес — сапалы нарықтық зерттеуге қолжетімділікті демократияландыру.
Он промпттың әрқайсысы Claude-ға компанияны немесе тикерді талдау үшін қатаң белгіленген рөл мен параметрлерді береді. Олар бірге талдаудың толық циклін қамтиды: бизнестің жалпы шолуынан бастап тәуекелдер мен басқару сапасын егжей-тегжейлі бағалауға дейін. Сұраулардың ешқайсысы сатып алу немесе сату туралы тікелей ұсыныстар бермейді — олар тек зерттеу процесін құрылымдайды.
Алғашқы бестік: жалпы шолудан құнды бағалауға дейін
Бірінші промпт Claude-ны жаңадан бастаушыға түсінікті зерттеу есебін дайындайтын аға аналитикке айналдырады. Ол бизнес-модельді, кіріс көздерін, салалық трендтерді, бәсекелестерді, қаржылық нәтижелерді, құнды бағалауды, өсу драйверлерін, тәуекелдерді және «бық/база/медведь» сценарийлерін қамтиды. Маңызды талап — жаңа жария көздерге сүйену, күндерді көрсету және фактілерді болжамдардан нақты ажырату.
Екінші промпт компанияның соңғы есептік қоңырауын талдайды: бес негізгі қорытынды, кіріс пен маржаның өзгеруі, басшылықтың болжамдары, менеджменттің үні, аналитиктердің алаңдаушылығы, жағымды және жағымсыз тосынсыйлар. Ол сондай-ақ ағымдағы және алдыңғы нәтижелері және оның неліктен маңызды екендігі туралы түсіндірмесі бар негізгі көрсеткіштер кестесін қалыптастырады.
Үшінші промпт Claude-ны кіріс сапасында, маржада, ақша ағынында, қарызда, капиталдың эрозиясында, инсайдерлердің әрекеттерінде және басшылықтың тұжырымдарында алаңдатарлық сигналдарды іздейтін скептик аналитик рөліне баптайды. Әрбір мәселеге ауырлық дәрежесі беріледі, ал соңында 1-ден 10-ға дейінгі жалпы тәуекел баллы қойылады.
Төртінші және бесінші промпттар бәсекелестік артықшылықтар мен құнға бағытталған. Біреуі компанияның «ор»ын — бренд, желілік әсерлер, ауысу шығындары, масштаб, зияткерлік меншік — шкала бойынша бағалайды және бәсекелестермен салыстырады. Екіншісі компанияны бәсекелестермен мультипликаторлар (P/E, форвардтық P/E, EV/кіріс, EV/EBITDA) бойынша салыстырады және оның арзан, әділ бағаланған немесе қымбат көрінетінін түсіндіреді.
Екінші бестік: DCF моделінен жаңадан бастаушыға арналған чек-параққа дейін
Алтыншы промпт дисконтталған ақша ағындары (DCF) моделі үшін — компанияны болашақ кірістер бойынша бағалау әдісі — шынайы болжамдар құруға көмектеседі. Ол кірістің өсуі, маржа, салық мөлшерлемесі, күрделі шығындар және дисконттау мөлшерлемесі үшін медвежий, базалық және бычий сценарийлерді қалыптастырады, әрбір болжамның логикасын түсіндіреді.
Жетінші промпт 3, 6 және 12 айға катализаторлар күнтізбесін жасайды: есептер, өнімдердің іске қосылуы, инвестор күні, реттеушілік шешімдер, сот істері, макрооқиғалар, басшылықтың ауысуы, кері сатып алу және дивидендтер. Әрбір оқиға үшін мерзімдер, әсер, өсу және құлдырау тәуекелдері, сенімділік деңгейі және көз көрсетіледі.
Сегізінші промпт басшылық командасын бағалайды: бас директордың еңбек өтілі, қаржы директорының сенімділігі, болжамдардың дәлдігі, ашықтық, капиталды бөлу, сатып алулар, инсайдерлер үлесінің мөлшері және сыйақы. Тоғызыншы инвестициялық комитеттің пікірталасын имитациялайды, мұнда Claude бычий аналитик пен медвежий аналитикті жасайды, ал соңында бейтарап төреші кімнің ұстанымы күштірек негізделгенін түсіндіреді.
Оныншы промпт Claude-ны шыдамды оқытушыға айналдырады, ол компанияны қарапайым тілмен түсіндіреді: ол не істейді, қалай табыс табады, не жақсы және не жаман болуы мүмкін, табыстылық, өсу, қарыз және бағалау қалай. Соңында жаңадан бастаушыға арналған чек-парақ қалыптастырылады.
Менің сараптамалық пікірім: Бұл жиынтықтың құндылығы оның аналитикті алмастыруында емес, ақпараттың хаосын құрылымдауында. Дегенмен, деректерді сыни тексеру және соңғы инвестициялық шешім адамда қалады. ЖИ — күшті құрал, бірақ ақыл-парасат пен due diligence-ті алмастыра алмайды.