Ресей Банкі крипто нарығын толық деанонимизациялауды бастайды: жаңа KYC және Travel Rule ережелері
Ресейлік реттеуші, Ресей Банкі атынан, цифрлық активтердің қозғалысын бақылауды түбегейлі күшейтуге дайындалуда. Негізгі құрал — «Клиентіңді біл» (халықаралық KYC аналогы) күмәнді операцияларға қарсы базасынан деректерді крипторынок операторларына тікелей беру. Бұл Ресей Федерациясындағы инвесторлар үшін анонимділік дәуірінің аяқталып келе жатқанын білдіреді.
Платформа әрбір заңды тұлға үшін комплаенс-рейтинг қалыптастырады. Егер баға теріс болса, депозитарийлер мен брокерлер мұндай контрагентке қатаң шектеулер енгізуге міндетті болады. Негізінен, нарық Орталық банктен орталықтандырылған «қара тізім» алады.
Толық сәйкестендіру: корпорациялардан жеке инвесторларға дейін
Жаңа ережелер нарықтың барлық қатысушыларын терең сәйкестендіру жүргізуге міндеттейді. Корпоративтік клиенттер үшін бұл ұйым, заңды өкілдер, пайда алушылар және түпкілікті бенефициарлар туралы деректерді жинауды білдіреді. Дәстүрлі брокерлер мен басқарушы компаниялар әзірге қысқартылған құжаттар пакетін жинай алады, бірақ клиент криптовалютаға инвестиция салғысы келген кезде процедура толық болады.
Маңызды: заң шығарушылар верификацияны делегациялау механизмін қарастырды. Депозитарийлер мен айырбастау пункттері бұл функцияны үшінші тараптың қаржы институттарына, мысалы, коммерциялық банктерге немесе бағалы қағаздар нарығының кәсіби қатысушыларына бере алады. Бұл бейімделуді жеңілдетеді, бірақ бақылау деңгейін төмендетпейді.
Бақылаудың бес жаңа түрі және Travel Rule енгізу
Мемлекеттік Дума бірінші оқылымда қабылдаған № 1194918-8 заң жобасы қатаң бақылауға жататын криптоактивтермен операциялардың бес жаңа түрін енгізеді. Қаржы ұйымдары 1 миллион рубльден басталатын кез келген мәмілелер туралы Росфинмониторингке жедел хабарлауға міндетті болады.
FATF әзірлеген халықаралық Travel Rule стандартын енгізу ерекше назар аударуға тұрарлық. Енді цифрлық валютаны немесе цифрлық құқықтарды аудару кезінде делдал транзакциямен бірге жіберуші мен алушының жеке деректерін беруге міндетті. Дәстүрлі банк саласында бұл автоматты түрде жүреді, бірақ әмиян мекенжайлары анонимді болатын блокчейн желілерінде бұл нағыз революция.
Бұл нарық үшін нені білдіреді?
2026 жылдың 1 шілдесінен бастап, заң қабылданған жағдайда, азаматтар мен компаниялар криптовалютаны заңды түрде тек Орталық банк тізіліміндегі лицензияланған делдалдар арқылы сатып ала алады. Білікті емес инвесторлар үшін активтердің шектеулі тізіміне жылына 300 мың рубль лимиті белгіленеді — бәлкім, Bitcoin, Ethereum, USDT және USDC. Білікті инвесторларға анонимді криптовалюталардан басқа кез келген криптовалюталар қолжетімді болады.
Менің талдауым: Бұл жай реттеу емес — бұл мемлекеттің цифрлық активтер айналымын толық бақылауға алуға бағытталған жүйелі әрекеті. Ресейлік нұсқадағы Travel Rule іс жүзінде ел ішіндегі транзакциялардың құпиялылығын жояды. Нарықты қатаң сүзгілеу күтіп тұр: сұр аймаққа кету қауіпті болады, ал заңды кіру қатаң реттелетін болады. Индустрия үшін бұл ауыр, бірақ сөзсіз.