Ресей Банкі крипторынды толық деанонимизациялауды бастайды: инвесторлар үшін не өзгереді
Ресейлік реттеуші цифрлық активтер нарығындағы анонимділікті іс жүзінде жоятын ауқымды реформа дайындап жатыр. Ресей Банкі криптоинфрақұрылым операторларына өзінің ақшаны жылыстатуға қарсы базасынан — «Клиентіңді біл» (КУС) платформасынан деректерді беруді көздеп отыр. Бұл халықаралық KYC стандартының отандық аналогы, бірақ әлдеқайда қатаң талаптармен.
Негізгі жаңашылдық — цифрлық депозитарийлер мен брокерлер барлық пайдаланушыларды тереңдетілген сәйкестендіруден өткізуге міндетті болады. Сонымен қатар, олар әрбір транзакцияны travel rule ережесі бойынша сүйемелдеуі керек — жіберуші мен алушы туралы деректерді аударумен бірге беру, дәстүрлі банкингте бұрыннан жасалып келе жатқандай.
Басқарудың бес жаңа түрі және инвесторларға арналған лимиттер
21 сәуірде Мемлекеттік Дума бірінші оқылымда қабылдаған № 1194918-8 заң жобасы қатаң бақылауға жататын криптоактивтермен бес жаңа операция түрін енгізеді. Қаржы ұйымдары 1 миллион рубльден басталатын кез келген мәмілелер туралы Росфинмониторингке жедел хабарлауға міндетті.
Біліктілігі жоқ инвесторлар үшін Орталық банк тізіліміндегі лицензияланған делдалдар арқылы жылына 300 мың рубль лимиті белгіленеді. Шектеулі активтер тізіміне, ең алдымен, Bitcoin, Ethereum, USDT және USDC кіреді. Білікті инвесторлар анонимді криптовалюталардан басқа кез келген криптовалюталарға қол жеткізе алады.
Корпоративтік клиенттерге ерекше назар аударылады — олар үшін ұйым, заңды өкілдер, пайда алушылар және түпкілікті бенефициарлар туралы толық деректер жинау қажет болады. Дәстүрлі брокерлер мен басқарушылар әзірге қысқартылған пакетті жинай алады, бірақ цифрлық валюталарға инвестициялауға әрекеттенген кезде олар толық сәйкестендіруден өтуі керек.
Travel rule: анонимді аударымдардың соңы
Ресей заңнамасына енгізіліп жатқан FATF стандарты делдалдардан криптовалюталық аударыммен бірге екі тараптың да жеке деректерін беруді талап етеді. Егер бұрын блокчейндегі әмиян мекенжайлары толығымен жекешелендірілмеген болса, енді әрбір аударым жіберуші мен алушы туралы ақпаратпен бірге жүреді.
Бейімделуді жеңілдету үшін операторларға верификацияны үшінші тарап қаржы институттарына — коммерциялық банктерге немесе бағалы қағаздар нарығының кәсіби қатысушыларына тапсыруға рұқсат етіледі. Алайда, егер операторда инвестордың кірістерінің заңдылығына күмән туындаса, компания цифрлық шот ашудан дәлелді түрде бас тарта алады.
2026 жылдың 1 шілдесінен бастап, егер заң қабылданса, азаматтар мен компаниялар криптовалютаны тек лицензияланған делдалдар арқылы заңды түрде сатып ала алады. Криптовалютадағы ішкі есеп айырысулар тыйым салынған күйінде қалады, ал ресейлік периметрдегі некастодиалды сақтау әзірге реттеуді қарастырмайды.
Сарапшылардың пікірі: Travel rule және толық сәйкестендіруді енгізу — крипто нарығының институционалды тану бағытындағы эволюциясының сөзсіз кезеңі. Алайда, бөлшек инвесторлар үшін бұл криптовалюталардың басты артықшылығы — анонимділіктің жоғалуын білдіреді. Нарық мөлдір болады, бірақ еркіндігі азаяды.