Ресей Банкі крипторынның толық деанонимизациясын іске қосады: жаңа KYC және Travel Rule ережелері
Ресей крипторыногын реттеуде тектоникалық өзгеріс күтіп тұр. Ресейдің Орталық банкі өзінің ақшаны жылыстатуға қарсы дерекқорын «Клиентіңді біл» (KYC) платформасымен кең ауқымды интеграциялауды жариялады. Бұл цифрлық активтердің барлық операторлары — депозитарийлерден брокерлерге дейін — пайдаланушыларды сәйкестендіру және транзакцияларды сүйемелдеу бойынша түбегейлі жаңа, қатаң талаптарға тап болады дегенді білдіреді.
Негізі, бұл халықаралық KYC стандарттарының отандық аналогын енгізу туралы, бірақ ерекше ресейлік ерекшелікпен. Негізгі элемент — FATF әзірлеген Travel Rule ережесін міндетті түрде қолдану. Енді цифрлық валюталарды аудару кезінде делдал алушыға тек соманы ғана емес, сонымен қатар жіберуші мен түпкілікті бенефициардың толық сәйкестендіру деректерін де беруге міндетті. Дәстүрлі қаржыда бұл автоматты түрде жүреді, бірақ әмияндар анонимді болатын блокчейнде бұл нағыз революция.
Бақылаудың бес жаңа түрі және міндетті верификация
21 сәуірде Мемлекеттік Дума бірінші оқылымда қабылдаған жаңа заң жобасы криптоактивтермен қатаң бақыланатын операциялардың бес жаңа түрін енгізеді. Барлық қаржылық ұйымдар 1 миллион рубльден басталатын кез келген мәмілелер туралы Росфинмониторингке нақты уақыт режимінде хабарлауға міндетті болады. Сонымен қатар, корпоративтік клиенттер үшін егжей-тегжейлі деректерді жинау қарастырылған: ұйым туралы, оның заңды өкілдері, пайда алушылар және түпкілікті бенефициарлар туралы.
Бейімделуді жеңілдету үшін жеңілдіктер қарастырылған: депозитарийлер мен айырбастау пункттері верификацияны үшінші тарап қаржы институттарына, мысалы, коммерциялық банктерге жүктей алады. Алайда, оператор инвестордың кірістерінің заңдылығына күмәнданса, ол цифрлық шот ашудан дәлелді түрде бас тартуға құқылы.
Білікті емес инвесторлар үшін лимиттер мен қолжетімді активтер
2026 жылдың 1 шілдесінен бастап (егер заң қабылданса) азаматтар мен компаниялар криптовалютаны тек Орталық банк тізіліміндегі лицензияланған делдалдар арқылы заңды түрде сатып ала алады. Білікті емес инвесторлар үшін активтердің шектеулі тізімі бойынша делдал арқылы жылына 300 мың рубль лимиті белгіленеді. Оған Bitcoin, Ethereum, USDT және USDC кіреді деп күтілуде. Білікті инвесторларға анонимділерден басқа кез келген криптовалюталар қолжетімді болады. Сонымен қатар, ел ішінде криптовалютамен есеп айырысуға тыйым салынады, ал ресейлік периметрде кастодиалды емес сақтау әзірге реттелмеген.
Менің талдауым: Бұл қадам — крипторынокты реттеудегі жаһандық үрдістің логикалық жалғасы, бірақ айқын ресейлік екпінмен. Іс жүзінде, билік анонимділік мүмкін емес болатын толық бақыланатын инфрақұрылымды құруда. Заңды қатысушылар үшін бұл ашықтық пен қорғауды білдіреді, бірақ жекелікті бағалайтындар үшін — елеулі шектеу. Нарықты бейімделу кезеңі күтіп тұр, ал негізгі мәселе жария блокчейндер жағдайында Travel Rule тиімділігі болады.